Η Commerzbank λαμβάνει πρόστιμα για παραβάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η Commerzbank λαμβάνει πρόστιμα για παραβάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η γερμανική χρηματοοικονομική εποπτική αρχή BaFin επέβαλε πρόστιμο συνολικού ύψους 1,45 εκατομμυρίων ευρώ στην Commerzbank λόγω ελλείψεων στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Διαπιστώθηκε ότι στην τράπεζα και στην πρώην θυγατρική της Comdirect, τα δεδομένα πελατών δεν ενημερώθηκαν έγκαιρα ή επαρκώς μέχρι τον Νοέμβριο του 2020, τα μέτρα εσωτερικής ασφάλειας ήταν ανεπαρκή και σε τρεις περιπτώσεις δεν εκπληρώθηκαν οι υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας. Αυτές οι παραβάσεις χαρακτηρίστηκαν ως «διοικητικά αδικήματα».

Σύμφωνα με τον νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τα πιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να ταυτοποιούν τους πελάτες τους στην αρχή μιας επιχειρηματικής σχέσης και να τεκμηριώνουν αυτές τις πληροφορίες. Επιπλέον, οι διευθύνσεις πρέπει να ενημερώνονται τακτικά. Εάν υπάρχουν αυξημένοι κίνδυνοι, πρέπει να λαμβάνονται ειδικές προφυλάξεις. Η Commerzbank δήλωσε ότι τα δεδομένα έχουν ενημερωθεί από το 2022 και ο αναθεωρημένος έλεγχος νομιμότητας και οι διαδικασίες ενημέρωσης δεδομένων έχουν ολοκληρωθεί πλήρως μετά την ενσωμάτωση του Comdirect.

Τα τελευταία χρόνια, η BaFin παρακολουθεί όλο και περισσότερο τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις τράπεζες και τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών. Από τον Σεπτέμβριο του 2018 έχει διοριστεί ειδικός εκπρόσωπος στην Deutsche Bank λόγω ελλείψεων στον αγώνα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η θητεία του οποίου έχει παραταθεί πολλές φορές. Αδυναμίες στην αναγνώριση πελατών ("KYC") εντοπίστηκαν επίσης σε πολλά fintech.