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Commerzbank recibe multas por delitos de blanqueo de capitales
Bafin impone una multa de 1,45 millones de euros al Commerzbank por impedir el blanqueo de dinero. Obtenga más información sobre los desarrollos y medidas actuales del banco. #Bafin #Commerzbank #lavado de dinero #castigo
Commerzbank recibe multas por delitos de blanqueo de capitales
La autoridad de supervisión financiera alemana BaFin ha impuesto una multa de 1,45 millones de euros al Commerzbank por deficiencias en la prevención del blanqueo de dinero. Se constató que en el banco y su antigua filial Comdirect los datos de los clientes no se actualizaron de manera oportuna o suficiente hasta noviembre de 2020, las medidas de seguridad internas fueron inadecuadas y en tres casos no se cumplieron las obligaciones de diligencia debida. Estas violaciones fueron calificadas como “faltas administrativas”.
Según la Ley contra el blanqueo de capitales, las entidades de crédito están obligadas a identificar a sus clientes al inicio de una relación comercial y a documentar esta información. Además, las direcciones deben actualizarse periódicamente. Si existen mayores riesgos, se deben tomar precauciones especiales. Commerzbank afirmó que los datos se han actualizado desde 2022 y que los procesos revisados de verificación de legitimidad y actualización de datos se han completado por completo tras la integración de Comdirect.
En los últimos años, BaFin ha supervisado cada vez más el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de dinero en bancos y proveedores de servicios de pago. Desde septiembre de 2018, en el Deutsche Bank se nombra un representante especial por deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales, cuyo mandato se ha ampliado varias veces. También se identificaron debilidades en la identificación del cliente (“KYC”) en varias fintech.