Suche
Mein Konto
Commerzbank saab rahapesu rikkumiste eest trahve
Bafin määrab Commerzbankile rahapesu tõkestamise eest 1,45 miljoni euro suuruse trahvi. Uuri lähemalt panga praeguste arengute ja meetmete kohta. #Bafin #Commerzbank #rahapesu #karistus
Commerzbank saab rahapesu rikkumiste eest trahve
Saksa finantsjärelevalve asutus BaFin määras Commerzbankile rahapesu tõkestamise puuduste tõttu trahvi summas 1,45 miljonit eurot. Leiti, et pangas ja selle endises tütarettevõttes Comdirect ei uuendatud kuni 2020. aasta novembrini kliendiandmeid õigeaegselt või piisavalt, sisemised turvameetmed olid ebapiisavad ning kolmel juhul jäeti hoolsuskohustused täitmata. Need rikkumised liigitati haldusõiguserikkumisteks.
Vastavalt rahapesuseadusele on krediidiasutustel kohustus ärisuhte alguses oma kliente tuvastada ja need andmed dokumenteerida. Lisaks tuleb aadresse regulaarselt uuendada. Suurenenud riskide korral tuleb rakendada erilisi ettevaatusabinõusid. Commerzbank teatas, et andmeid on uuendatud alates 2022. aastast ning muudetud legitiimsuse kontrolli ja andmete uuendamise protsessid on Comdirecti integreerimise järel täielikult lõpule viidud.
Viimastel aastatel on BaFin järjest enam jälginud rahapesuvastaste nõuete täitmist pankade ja makseteenuse pakkujate juures. Alates 2018. aasta septembrist on Deutsche Banki rahapesuvastase võitluse puuduste tõttu määratud eriesindaja, kelle volitusi on korduvalt pikendatud. Klientide tuvastamise (KYC) nõrkusi tuvastati ka mitmes fintechis.