Suche
Mein Konto
Commerzbank saa sakkoja rahanpesurikkomuksista
Bafin määräsi Commerzbankille 1,45 miljoonan euron sakon rahanpesun estämisestä. Lue lisää pankin tämän hetkisestä kehityksestä ja toimenpiteistä. #Bafin #Commerzbank #rahanpesu #rangaistus
Commerzbank saa sakkoja rahanpesurikkomuksista
Saksan finanssivalvontaviranomainen BaFin on määrännyt Commerzbankille yhteensä 1,45 miljoonan euron sakon rahanpesun estämisen puutteista. Todettiin, että pankissa ja sen entisessä tytäryhtiössä Comdirectissa asiakastietoja ei päivitetty ajoissa tai riittävästi ennen marraskuuta 2020, sisäiset turvatoimenpiteet olivat riittämättömiä ja kolmessa tapauksessa due diligence -velvoitteita ei noudatettu. Nämä rikkomukset luokiteltiin "hallinnollisiksi rikkomuksiksi".
Rahanpesulain mukaan luottolaitokset ovat velvollisia tunnistamaan asiakkaansa liikesuhteen alkaessa ja dokumentoimaan nämä tiedot. Lisäksi osoitteet on päivitettävä säännöllisesti. Jos riskit lisääntyvät, on ryhdyttävä erityisiin varotoimiin. Commerzbank totesi, että tietoja on päivitetty vuodesta 2022 lähtien ja tarkistetut legitiimiyden tarkistus- ja tietojen päivitysprosessit on saatu täysin päätökseen Comdirectin integroinnin jälkeen.
Viime vuosina BaFin on seurannut yhä enemmän rahanpesun torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista pankeissa ja maksupalveluntarjoajissa. Syyskuusta 2018 lähtien Deutsche Bankiin on rahanpesun torjuntaan liittyvien puutteiden vuoksi nimitetty erityisedustaja, jonka toimeksiantoa on jatkettu useita kertoja. Useilla fintech-yrityksillä havaittiin myös heikkouksia asiakkaan tunnistamisessa (KYC).