La Commerzbank reçoit des amendes pour violations de blanchiment d'argent

La Commerzbank reçoit des amendes pour violations de blanchiment d'argent

L'autorité allemande de surveillance financière BaFin a infligé une amende d'un montant total de 1,45 million d'euros à la Commerzbank en raison de lacunes dans la prévention du blanchiment d'argent. Il a été constaté que dans la banque et son ancienne filiale Comdirect, les données des clients n'étaient pas mises à jour en temps opportun ou de manière suffisante jusqu'en novembre 2020, les mesures de sécurité internes étaient insuffisantes et dans trois cas, les obligations de diligence raisonnable n'étaient pas remplies. Ces violations ont été qualifiées de « délits administratifs ».

Conformément à la loi sur le blanchiment d'argent, les établissements de crédit sont tenus d'identifier leurs clients au début d'une relation commerciale et de documenter ces informations. De plus, les adresses doivent être mises à jour régulièrement. En cas de risques accrus, des précautions particulières doivent être prises. Commerzbank a déclaré que les données ont été mises à jour depuis 2022 et que les processus révisés de contrôle de légitimité et de mise à jour des données ont été entièrement achevés après l'intégration de Comdirect.

Ces dernières années, la BaFin a de plus en plus surveillé le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent par les banques et les prestataires de services de paiement. Depuis septembre 2018, un représentant spécial a été nommé à la Deutsche Bank en raison de carences dans la lutte contre le blanchiment d'argent, dont le mandat a été prolongé à plusieurs reprises. Des faiblesses dans l’identification des clients (« KYC ») ont également été identifiées chez plusieurs fintechs.