Suche
Mein Konto
Commerzbank prima novčane kazne za prekršaje pranja novca
Bafin Commerzbanku izriče kaznu od 1,45 milijuna eura zbog sprječavanja pranja novca. Saznajte više o aktualnim događanjima i mjerama banke. #Bafin #Commerzbank #pranje novca #kazna
Commerzbank prima novčane kazne za prekršaje pranja novca
Njemački financijski nadzorni organ BaFin izrekao je Commerzbank kaznu u ukupnom iznosu od 1,45 milijuna eura zbog nedostataka u sprječavanju pranja novca. Utvrđeno je da u banci i njezinoj bivšoj podružnici Comdirect podaci o klijentima nisu bili pravodobno ili dostatno ažurirani do studenog 2020. godine, interne sigurnosne mjere su bile neadekvatne, au tri slučaja nisu ispunjene obveze dubinske analize. Ti su prekršaji klasificirani kao "upravni prekršaji".
Prema Zakonu o sprječavanju pranja novca, kreditne institucije dužne su identificirati svoje klijente na početku poslovnog odnosa i dokumentirati te podatke. Osim toga, adrese se moraju redovito ažurirati. Ako postoje povećani rizici, moraju se poduzeti posebne mjere opreza. Iz Commerzbanka su izjavili da su podaci ažurirani od 2022. i da su revidirana provjera legitimnosti i procesi ažuriranja podataka u potpunosti dovršeni nakon integracije Comdirecta.
Posljednjih godina BaFin sve više nadzire usklađenost banaka i pružatelja usluga plaćanja sa zahtjevima protiv pranja novca. Od rujna 2018. u Deutsche banci je imenovan posebni predstavnik zbog nedostataka u borbi protiv pranja novca, čiji je mandat više puta produljivan. Slabosti u identifikaciji kupaca (KYC) također su identificirane u nekoliko fintech kompanija.