Suche
Mein Konto
A Commerzbank bírságot kap pénzmosás megsértése miatt
Bafin 1,45 millió eurós bírságot szab ki a Commerzbankra a pénzmosás megakadályozása miatt. Tudjon meg többet a bank aktuális fejlesztéseiről és intézkedéseiről. #Bafin #Commerzbank #pénzmosás #büntetés
A Commerzbank bírságot kap pénzmosás megsértése miatt
A német BaFin pénzügyi felügyelet összesen 1,45 millió eurós bírságot szabott ki a Commerzbankra pénzmosás-megelőzési hiányosságok miatt. Megállapítást nyert, hogy a bankban és korábbi leányvállalatánál, a Comdirectnél 2020 novemberéig nem frissültek időben vagy kellő módon az ügyféladatok, a belső biztonsági intézkedések nem voltak megfelelőek, és három esetben nem tettek eleget az átvilágítási kötelezettségeknek. Ezeket a jogsértéseket „közigazgatási jogsértésnek” minősítették.
A pénzmosásról szóló törvény szerint a hitelintézetek kötelesek ügyfeleiket az üzleti kapcsolat kezdetén azonosítani, és ezeket az adatokat dokumentálni. Ezenkívül a címeket rendszeresen frissíteni kell. Fokozott kockázatok esetén különleges óvintézkedéseket kell tenni. A Commerzbank közölte, hogy az adatokat 2022 óta frissítik, és a felülvizsgált legitimitás-ellenőrzési és adatfrissítési folyamatok a Comdirect integrációját követően teljes mértékben befejeződtek.
Az elmúlt években a BaFin egyre jobban felügyelte a pénzmosás elleni követelmények betartását a bankoknál és a pénzforgalmi szolgáltatóknál. 2018 szeptembere óta a pénzmosás elleni küzdelem hiányosságai miatt különleges képviselőt neveztek ki a Deutsche Banknál, akinek megbízatását többször meghosszabbították. Az ügyfél-azonosítás („KYC”) hiányosságait több fintechnél is azonosították.