Commerzbank riceve multe per violazioni di riciclaggio di denaro

Commerzbank riceve multe per violazioni di riciclaggio di denaro

L'autorità tedesca di vigilanza finanziaria BaFin ha inflitto a Commerzbank una multa di 1,45 milioni di euro a causa di carenze nella prevenzione del riciclaggio di denaro. È stato riscontrato che nella banca e nella sua ex controllata Comdirect i dati dei clienti non erano stati aggiornati in modo tempestivo o sufficiente fino a novembre 2020, le misure di sicurezza interna erano inadeguate e in tre casi gli obblighi di due diligence non erano stati rispettati. Tali violazioni sono state classificate come “illeciti amministrativi”.

Secondo la legge sul riciclaggio di denaro gli istituti di credito sono tenuti a identificare i propri clienti all'inizio di una relazione commerciale e a documentare queste informazioni. Inoltre, gli indirizzi devono essere aggiornati regolarmente. Se i rischi aumentano, è necessario adottare precauzioni speciali. Commerzbank ha dichiarato che i dati sono stati aggiornati dal 2022 e che i processi di controllo di legittimità rivisti e di aggiornamento dei dati sono stati completamente completati a seguito dell'integrazione di Comdirect.

Negli ultimi anni, BaFin ha monitorato sempre più il rispetto dei requisiti antiriciclaggio da parte delle banche e dei fornitori di servizi di pagamento. Da settembre 2018, a causa delle carenze nella lotta al riciclaggio di denaro, presso Deutsche Bank è stato nominato un rappresentante speciale, il cui mandato è stato più volte prorogato. Anche presso diverse fintech sono stati individuati punti deboli nell’identificazione del cliente (“KYC”).