Suche
Mein Konto
Commerzbank gauna baudas už pinigų plovimo pažeidimus
„Bafin“ už pinigų plovimo prevenciją „Commerzbank“ skiria 1,45 milijono eurų baudą. Sužinokite daugiau apie dabartinius banko pokyčius ir priemones. #Bafin #Commerzbank #pinigų plovimas #bausmė
Commerzbank gauna baudas už pinigų plovimo pažeidimus
Vokietijos finansų priežiūros institucija „BaFin“ dėl pinigų plovimo prevencijos trūkumų „Commerzbank“ skyrė 1,45 mln. eurų baudą. Nustatyta, kad banke ir jo buvusioje antrinėje įmonėje „Comdirect“ iki 2020 metų lapkričio nebuvo laiku ar pakankamai atnaujinami klientų duomenys, buvo netinkamos vidaus saugumo priemonės ir trimis atvejais nebuvo vykdomi deramo patikrinimo įsipareigojimai. Šie pažeidimai buvo priskiriami „administraciniams nusižengimams“.
Pagal Pinigų plovimo įstatymą kredito įstaigos privalo verslo santykių pradžioje nustatyti savo klientų tapatybę ir šią informaciją dokumentuoti. Be to, adresai turi būti reguliariai atnaujinami. Jei rizika padidėja, reikia imtis specialių atsargumo priemonių. „Commerzbank“ teigė, kad duomenys buvo atnaujinti nuo 2022 m., o patikslintas teisėtumo patikrinimas ir duomenų atnaujinimo procesai buvo visiškai baigti integravus „Comdirect“.
Pastaraisiais metais „BaFin“ vis labiau stebi, kaip bankai ir mokėjimo paslaugų teikėjai laikosi pinigų plovimo prevencijos reikalavimų. Nuo 2018 metų rugsėjo dėl kovos su pinigų plovimu trūkumų „Deutsche Bank“ buvo paskirtas specialusis atstovas, kurio įgaliojimai buvo kelis kartus pratęsti. Klientų identifikavimo (KYC) trūkumai taip pat buvo nustatyti keliose „fintech“ įmonėse.