Suche
Mein Konto
Commerzbank saņem naudas sodus par naudas atmazgāšanas pārkāpumiem
Bafins uzliek 1,45 miljonu eiro sodu Commerzbank par naudas atmazgāšanas novēršanu. Uzziniet vairāk par bankas pašreizējām norisēm un pasākumiem. #Bafin #Commerzbank #naudas atmazgāšana #sods
Commerzbank saņem naudas sodus par naudas atmazgāšanas pārkāpumiem
Vācijas finanšu uzraudzības iestāde "BaFin" par nepilnībām naudas atmazgāšanas novēršanā piemērojusi "Commerzbank" naudassodu kopumā 1,45 miljonu eiro apmērā. Konstatēts, ka bankā un tās bijušajā meitasuzņēmumā Comdirect klientu dati netika savlaicīgi vai pietiekami atjaunināti līdz 2020.gada novembrim, iekšējās drošības pasākumi bija neadekvāti un trīs gadījumos netika pildītas uzticamības pārbaudes. Šie pārkāpumi tika klasificēti kā "administratīvie pārkāpumi".
Saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas likumu kredītiestādēm ir pienākums darījumu attiecību sākumā identificēt savus klientus un dokumentēt šo informāciju. Turklāt adreses ir regulāri jāatjaunina. Ja ir paaugstināts risks, ir jāveic īpaši piesardzības pasākumi. Commerzbank norādīja, ka dati ir atjaunināti kopš 2022. gada un pēc Comdirect integrācijas ir pilnībā pabeigti pārskatītie leģitimitātes pārbaudes un datu atjaunināšanas procesi.
Pēdējos gados BaFin arvien vairāk uzrauga, kā tiek ievērotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības bankās un maksājumu pakalpojumu sniedzējos. Kopš 2018. gada septembra saistībā ar nepilnībām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanā Deutsche Bank ir iecelts īpašs pārstāvis, kura pilnvaras vairākas reizes pagarinātas. Klientu identifikācijas (“KYC”) nepilnības tika konstatētas arī vairākos fintech uzņēmumos.