Suche
Mein Konto
Commerzbank ontvangt boetes voor witwasovertredingen
Bafin legt Commerzbank een boete van 1,45 miljoen euro op wegens het voorkomen van het witwassen van geld. Lees meer over de huidige ontwikkelingen en maatregelen van de bank. #Bafin #Commerzbank #witwassen van geld #straf
Commerzbank ontvangt boetes voor witwasovertredingen
De Duitse financiële toezichthouder BaFin heeft Commerzbank een boete van in totaal 1,45 miljoen euro opgelegd vanwege tekortkomingen in de preventie van het witwassen van geld. Geconstateerd werd dat bij de bank en haar voormalige dochteronderneming Comdirect de klantgegevens tot november 2020 niet tijdig of niet voldoende werden bijgewerkt, de interne veiligheidsmaatregelen ontoereikend waren en in drie gevallen niet werd voldaan aan de due diligence-verplichtingen. Deze overtredingen werden geclassificeerd als ‘administratieve overtredingen’.
Volgens de Witwaswet zijn kredietinstellingen verplicht om hun klanten aan het begin van een zakelijke relatie te identificeren en deze informatie te documenteren. Bovendien moeten adressen regelmatig worden bijgewerkt. Als er verhoogde risico's zijn, moeten speciale voorzorgsmaatregelen worden genomen. Commerzbank verklaarde dat de gegevens sinds 2022 zijn bijgewerkt en dat de herziene legitimiteitscontrole en gegevensupdateprocessen volledig zijn voltooid na de integratie van Comdirect.
De afgelopen jaren heeft BaFin steeds meer toezicht gehouden op de naleving van de anti-witwasvereisten bij banken en betalingsdienstaanbieders. Sinds september 2018 is er bij Deutsche Bank een speciale vertegenwoordiger aangesteld vanwege tekortkomingen in de strijd tegen het witwassen van geld, wiens mandaat meerdere keren is verlengd. Ook bij verschillende fintechs werden zwakke punten in de klantidentificatie (“KYC”) vastgesteld.