Suche
Mein Konto
Commerzbank mottar bøter for brudd på hvitvasking
Bafin ilegger Commerzbank en bot på 1,45 millioner euro for å ha forhindret hvitvasking av penger. Finn ut mer om bankens aktuelle utvikling og tiltak. #Bafin #Commerzbank #hvitvasking av penger #straff
Commerzbank mottar bøter for brudd på hvitvasking
Den tyske finanstilsynsmyndigheten BaFin har ilagt Commerzbank en bot på til sammen 1,45 millioner euro på grunn av mangler i forebygging av hvitvasking. Det ble funnet at i banken og dets tidligere datterselskap Comdirect ble ikke kundedata oppdatert i tide eller tilstrekkelig før i november 2020, interne sikkerhetstiltak var utilstrekkelige og i tre tilfeller ble due diligence-forpliktelser ikke oppfylt. Disse bruddene ble klassifisert som «administrative lovbrudd».
I henhold til hvitvaskingsloven er kredittinstitusjoner forpliktet til å identifisere sine kunder ved begynnelsen av et forretningsforhold og dokumentere disse opplysningene. I tillegg må adressene oppdateres jevnlig. Hvis det er økt risiko, må spesielle forholdsregler tas. Commerzbank opplyste at dataene har blitt oppdatert siden 2022 og den reviderte legitimitetssjekken og dataoppdateringsprosessene er fullstendig fullført etter integreringen av Comdirect.
De siste årene har BaFin i økende grad overvåket overholdelse av krav til antihvitvasking hos banker og betalingstjenesteleverandører. Siden september 2018 har det vært oppnevnt en spesialrepresentant i Deutsche Bank på grunn av mangler i kampen mot hvitvasking, hvis mandat er utvidet flere ganger. Svakheter i kundeidentifikasjon (“KYC”) ble også identifisert ved flere fintechs.