Suche
Mein Konto
Commerzbank otrzymuje kary za naruszenia związane z praniem pieniędzy
Bafin nakłada karę w wysokości 1,45 mln euro na Commerzbank za zapobieganie praniu pieniędzy. Dowiedz się więcej o bieżących wydarzeniach i działaniach banku. #Bafin #Commerzbank #pranie pieniędzy #kara
Commerzbank otrzymuje kary za naruszenia związane z praniem pieniędzy
Niemiecki organ nadzoru finansowego BaFin nałożył na Commerzbank karę pieniężną w łącznej wysokości 1,45 mln euro za niedociągnięcia w zapobieganiu praniu pieniędzy. Stwierdzono, że w banku i jego byłej spółce zależnej Comdirect do listopada 2020 roku dane klientów nie były aktualizowane terminowo i w sposób wystarczający, wewnętrzne zabezpieczenia były nieodpowiednie, a w trzech przypadkach nie dopełniono obowiązków należytej staranności. Naruszenia te zostały sklasyfikowane jako „wykroczenia administracyjne”.
Zgodnie z ustawą o praniu pieniędzy instytucje kredytowe mają obowiązek na początku współpracy gospodarczej zidentyfikować swoich klientów i udokumentować te informacje. Ponadto adresy muszą być regularnie aktualizowane. Jeżeli ryzyko jest zwiększone, należy podjąć szczególne środki ostrożności. Commerzbank stwierdził, że dane są aktualizowane od 2022 r., a po integracji z Comdirect zakończono w pełni zmienione procesy kontroli legalności i aktualizacji danych.
W ostatnich latach BaFin w coraz większym stopniu monitorował przestrzeganie wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w bankach i dostawcach usług płatniczych. Od września 2018 r. w związku z uchybieniami w walce z praniem pieniędzy w Deutsche Bank powołano specjalnego przedstawiciela, którego mandat był kilkakrotnie przedłużany. W kilku fintechach wykryto również niedociągnięcia w identyfikacji klienta („KYC”).