Suche
Mein Konto
Commerzbank primește amenzi pentru încălcări ale spălării banilor
Bafin aplica Commerzbank o amendă de 1,45 milioane de euro pentru prevenirea spălării banilor. Aflați mai multe despre evoluțiile și măsurile actuale ale băncii. #Bafin #Commerzbank #spalare de bani #pedeapsa
Commerzbank primește amenzi pentru încălcări ale spălării banilor
Autoritatea germană de supraveghere financiară BaFin a aplicat Commerzbank o amendă în valoare totală de 1,45 milioane de euro din cauza deficiențelor în prevenirea spălării banilor. S-a constatat că în bancă și fosta sa filială Comdirect, datele clienților nu au fost actualizate în timp util sau suficient până în noiembrie 2020, măsurile de securitate internă au fost inadecvate și în trei cazuri obligațiile de due diligence nu au fost îndeplinite. Aceste încălcări au fost clasificate drept „infracțiuni administrative”.
Potrivit Legii privind spălarea banilor, instituțiile de credit sunt obligate să-și identifice clienții la începutul unei relații de afaceri și să documenteze aceste informații. În plus, adresele trebuie actualizate în mod regulat. Dacă există riscuri crescute, trebuie luate măsuri de precauție speciale. Commerzbank a declarat că datele au fost actualizate din 2022, iar procesele de verificare a legitimității revizuite și de actualizare a datelor au fost complet finalizate în urma integrării Comdirect.
În ultimii ani, BaFin a monitorizat din ce în ce mai mult respectarea cerințelor de combatere a spălării banilor la bănci și la furnizorii de servicii de plată. Din septembrie 2018, la Deutsche Bank a fost desemnat un reprezentant special din cauza deficiențelor în lupta împotriva spălării banilor, al cărui mandat a fost prelungit de mai multe ori. Deficiențe în identificarea clienților („KYC”) au fost, de asemenea, identificate la mai multe fintech-uri.