Suche
Mein Konto
Commerzbank dostáva pokuty za porušenie pravidiel prania špinavých peňazí
Bafin ukladá Commerzbank pokutu 1,45 milióna eur za zabránenie praniu špinavých peňazí. Zistite viac o aktuálnom vývoji a opatreniach banky. #Bafin #Commerzbank #pranie špinavých peňazí #trest
Commerzbank dostáva pokuty za porušenie pravidiel prania špinavých peňazí
Nemecký úrad pre finančný dohľad BaFin uložil Commerzbank pokutu v celkovej výške 1,45 milióna eur za nedostatky v predchádzaní praniu špinavých peňazí. Zistilo sa, že v banke a jej bývalej dcérskej spoločnosti Comdirect neboli do novembra 2020 včas alebo dostatočne aktualizované údaje o zákazníkoch, interné bezpečnostné opatrenia boli nedostatočné a v troch prípadoch neboli splnené povinnosti povinnej starostlivosti. Tieto porušenia boli klasifikované ako „správne delikty“.
Podľa zákona o praní špinavých peňazí sú úverové inštitúcie povinné na začiatku obchodného vzťahu identifikovať svojich zákazníkov a tieto údaje zdokumentovať. Okrem toho musia byť adresy pravidelne aktualizované. Ak existujú zvýšené riziká, je potrebné prijať osobitné opatrenia. Commerzbank uviedla, že údaje boli aktualizované od roku 2022 a revidovaná kontrola legitimity a procesy aktualizácie údajov boli po integrácii Comdirect úplne dokončené.
V posledných rokoch BaFin stále viac monitoruje dodržiavanie požiadaviek na boj proti praniu špinavých peňazí v bankách a poskytovateľoch platobných služieb. Od septembra 2018 je v Deutsche Bank pre nedostatky v boji proti praniu špinavých peňazí vymenovaný osobitný zástupca, ktorého mandát bol niekoľkokrát predĺžený. Nedostatky v identifikácii zákazníkov („KYC“) boli tiež identifikované u niekoľkých fintech.