Suche
Mein Konto
Commerzbank prejema globe zaradi kršitev pranja denarja
Bafin je Commerzbank zaradi preprečevanja pranja denarja naložil globo v višini 1,45 milijona evrov. Izvedite več o trenutnem dogajanju in ukrepih banke. #Bafin #Commerzbank #pranje denarja #kazen
Commerzbank prejema globe zaradi kršitev pranja denarja
Nemški finančni nadzorni organ BaFin je Commerzbank zaradi pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja naložil globo v skupni višini 1,45 milijona evrov. Ugotovljeno je bilo, da v banki in njeni nekdanji hčerinski družbi Comdirect podatki o strankah do novembra 2020 niso bili pravočasno ali zadostno posodobljeni, notranji varnostni ukrepi so bili neustrezni in v treh primerih niso bile izpolnjene obveznosti skrbnega pregleda. Te kršitve so bile razvrščene kot "upravni prekrški".
V skladu z zakonom o pranju denarja so kreditne institucije dolžne identificirati svoje stranke na začetku poslovnega razmerja in te podatke dokumentirati. Poleg tega je treba naslove redno posodabljati. Če obstaja povečano tveganje, je treba sprejeti posebne previdnostne ukrepe. Commerzbank je izjavila, da so bili podatki posodobljeni od leta 2022 in da so bili revidirani postopki preverjanja legitimnosti in posodobitve podatkov v celoti zaključeni po integraciji Comdirect.
V zadnjih letih je BaFin vedno bolj spremljal skladnost z zahtevami proti pranju denarja pri bankah in ponudnikih plačilnih storitev. Od septembra 2018 je v Deutsche Bank zaradi pomanjkljivosti v boju proti pranju denarja imenovan posebni predstavnik, ki so mu večkrat podaljšali mandat. Slabosti pri identifikaciji strank (»KYC«) so bile ugotovljene tudi pri več fintechih.