Suche
Mein Konto
Commerzbank får böter för penningtvättsbrott
Bafin ålägger Commerzbank böter på 1,45 miljoner euro för att ha förhindrat penningtvätt. Läs mer om bankens aktuella utveckling och åtgärder. #Bafin #Commerzbank #penningtvätt #straff
Commerzbank får böter för penningtvättsbrott
Den tyska finanstillsynsmyndigheten BaFin har ålagt Commerzbank böter på totalt 1,45 miljoner euro på grund av brister i förebyggandet av penningtvätt. Det konstaterades att i banken och dess tidigare dotterbolag Comdirect uppdaterades inte kunddata i tid eller tillräckligt förrän i november 2020, interna säkerhetsåtgärder var otillräckliga och i tre fall uppfylldes inte due diligence-skyldigheterna. Dessa överträdelser klassificerades som "administrativa brott".
Enligt penningtvättslagen är kreditinstitut skyldiga att identifiera sina kunder i början av en affärsrelation och att dokumentera dessa uppgifter. Dessutom måste adresser uppdateras regelbundet. Om det finns ökade risker måste särskilda försiktighetsåtgärder vidtas. Commerzbank uppgav att uppgifterna har uppdaterats sedan 2022 och den reviderade legitimitetskontrollen och datauppdateringsprocesserna har slutförts helt efter integrationen av Comdirect.
Under de senaste åren har BaFin i allt högre grad övervakat efterlevnaden av kraven mot penningtvätt hos banker och betaltjänstleverantörer. Sedan september 2018 har en särskild representant utsetts på Deutsche Bank på grund av brister i kampen mot penningtvätt, vars mandat har förlängts flera gånger. Svagheter i kundidentifiering (”KYC”) identifierades också hos flera fintechs.