德国商业银行因洗钱违规行为被罚款

德国商业银行因洗钱违规行为被罚款

德国金融监管机构BaFin因反洗钱方面的缺陷对德国商业银行处以总额145万欧元的罚款。调查发现，该银行及其前子公司 Comdirect 直到 2020 年 11 月才及时、充分更新客户数据，内部安全措施不充分，并且在三起案件中未履行尽职调查义务。这些违法行为被归类为“行政违法行为”。

根据《反洗钱法》，信贷机构有义务在业务关系开始时识别其客户并记录此信息。此外，地址必须定期更新。如果风险增加，则必须采取特殊预防措施。德国商业银行表示，数据自2022年开始更新，随着Comdirect的整合，修改后的合法性检查和数据更新流程已全部完成。

近年来，BaFin 越来越多地监控银行和支付服务提供商是否遵守反洗钱要求。自2018年9月起，德意志银行因反洗钱工作存在缺陷，任命了一名特别代表，其任期已多次延长。一些金融科技公司也发现了客户识别（“KYC”）方面的弱点。