استثمارات صناديق الاستثمار المتداولة: كيفية العثور على أفضل استراتيجيات الاستثمار!

يُظهر سوق صناديق الاستثمار المتداولة تطورًا متنوعًا ويجذب عددًا كبيرًا من مقدمي الخدمات. DWS، توفر هذه الأدوات المالية للمستثمرين فرصة الاستثمار في مجموعة واسعة من فئات الأصول.

ومن أهم الفئات هي مؤشرات الأسهم، والتي تشمل DAX وEuroStoxx50 وMDAX وMSCI Emerging Markets وS&P 500 وNasdaq 100. ويمكن للمستثمرين أيضًا الاستثمار في الاستثمارات البديلة ومنتجات سوق المال والعقارات والسندات والعملات الأجنبية والمواد الخام. السمة الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة هي التنويع، والذي يمكن تعديله اعتمادًا على مدى تحمل المستثمر للمخاطر.

الميزات الهامة لصناديق الاستثمار المتداولة

يمكن تقسيم صناديق الاستثمار المتداولة إلى فئات مختلفة الحجم، تتراوح من أقل من 5 ملايين إلى أكثر من 5000 مليون يورو. تختلف نسبة إجمالي النفقات (TER) أيضًا وتتراوح من 0.15% إلى أكثر من 0.75%. يتمتع المستثمرون بالاختيار بين تجميع وتوزيع صناديق الاستثمار المتداولة، بالإضافة إلى الاستراتيجيات الطويلة/القصيرة. تتضمن خيارات الفرز التصنيف حسب الاسم والأداء على مدار سنة أو ثلاث أو خمس سنوات.

صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم التي تتبع مؤشرات مثل DAX أو NASDAQ 100 أو MSCI World مطلوبة بشكل خاص. ويميل المستثمرون الموجهون نحو الأمن إلى اختيار نسبة أكبر من صناديق الاستثمار المتداولة للسندات، في حين يستثمر المستثمرون الموجهون نحو الفرص بشكل أكبر في الأسهم. فئات الأصول الخمس الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة هي:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

هناك جانب آخر للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة وهو إدارة المخاطر، والتي يمكن تقليلها عن طريق التنويع في فئات الأصول المختلفة. خمس فئات أصول رئيسية ممثلة في صناديق الاستثمار المتداولة هي الأسهم والسندات والعقارات وأسواق المال والسلع، حيث تقدم كل فئة فرصها ومخاطرها الخاصة. ويجب أن تؤخذ هذه العوامل في الاعتبار عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة من أجل تحقيق التكوين الأمثل للمحفظة. Finance.net, إتف كابيتال.