ETF инвестиции: Как да намерите най-добрите инвестиционни стратегии!

Пазарът на ETF показва разнообразно развитие и привлича голям брой доставчици. DWS, Тези финансови инструменти предлагат на инвеститорите възможност да инвестират в широка гама от класове активи.

Една от най-важните категории са борсовите индекси, които включват DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 и Nasdaq 100. Инвеститорите могат също да инвестират в алтернативни инвестиции, продукти на паричния пазар, недвижими имоти, облигации, валута и суровини. Основна характеристика на ETF е диверсификацията, която може да се коригира в зависимост от толерантността на инвеститора към риска.

Важни характеристики на ETF

ETF могат да бъдат разделени на различни категории обеми, вариращи от по-малко от 5 милиона до над 5000 милиона евро. Коефициентът на общите разходи (TER) също варира и варира от до 0,15% до над 0,75%. Инвеститорите имат избор между натрупване и разпространение на ETF, както и дълги/къси стратегии. Опциите за сортиране включват класификация по име и ефективност за една, три или пет години.

Фондовите ETF, които проследяват индекси като DAX, NASDAQ 100 или MSCI World, са особено търсени. Инвеститорите, ориентирани към сигурността, са склонни да избират по-голяма част от облигационните ETF, докато ориентираните към възможностите инвеститори инвестират повече в акции. Петте основни класа активи за ETF са:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Друг аспект на инвестирането в ETF е управлението на риска, който може да бъде намален чрез диверсификация в различни класове активи. Пет основни класа активи, представени в ETF, са акции, облигации, недвижими имоти, паричен пазар и стоки, като всеки клас предлага свои собствени възможности и рискове. Тези фактори трябва да се вземат предвид при избора на ETF, за да се постигне оптимален състав на портфейла. Finance.net, ETF Capital.