Investice do ETF: Jak najít nejlepší investiční strategie!

Trh ETF vykazuje rozmanitý vývoj a přitahuje velké množství poskytovatelů. DWS, Tyto finanční nástroje nabízejí investorům příležitost investovat do široké škály tříd aktiv.

Jednou z nejdůležitějších kategorií jsou akciové indexy, které zahrnují DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 a Nasdaq 100. Investoři mohou investovat také do alternativních investic, produktů peněžního trhu, nemovitostí, dluhopisů, deviz a surovin. Klíčovou vlastností ETF je diverzifikace, kterou lze upravit v závislosti na toleranci investora k riziku.

Důležité vlastnosti ETF

ETF lze rozdělit do různých objemových kategorií, od méně než 5 milionů do více než 5 000 milionů eur. Ukazatel celkových nákladů (TER) se také liší a pohybuje se od 0,15 % do více než 0,75 %. Investoři mají na výběr mezi akumulací a distribucí ETF, stejně jako long/short strategiemi. Možnosti třídění zahrnují klasifikaci podle názvu a výkonu po dobu jednoho, tří nebo pěti let.

Žádané jsou zejména akciové ETF, které sledují indexy jako DAX, NASDAQ 100 nebo MSCI World. Investoři orientovaní na bezpečnost mají tendenci volit větší podíl dluhopisových ETF, zatímco investoři orientovaní na příležitosti investují více do akcií. Pět hlavních tříd aktiv pro ETF jsou:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Dalším aspektem investování do ETF je řízení rizika, které lze snížit diverzifikací do různých tříd aktiv. Pět hlavních tříd aktiv zastoupených v ETF jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti, peněžní trh a komodity, přičemž každá třída nabízí své vlastní příležitosti a rizika. Tyto faktory je nutné vzít v úvahu při výběru ETF, aby bylo dosaženo optimálního složení portfolia. Finance.net, ETF kapitál.