Inversiones ETF: ¡Cómo encontrar las mejores estrategias de inversión!

El mercado de ETF muestra un desarrollo diverso y atrae a un gran número de proveedores. DWS, estos instrumentos financieros ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en una amplia gama de clases de activos.

Una de las categorías más importantes son los índices bursátiles, que incluyen DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 y Nasdaq 100. Los inversores también pueden invertir en inversiones alternativas, productos del mercado monetario, bienes raíces, bonos, divisas y materias primas. Una característica clave de los ETF es la diversificación, que puede ajustarse en función de la tolerancia al riesgo del inversor.

Características importantes de los ETF

Los ETF se pueden dividir en diferentes categorías de volumen, que van desde menos de 5 millones hasta más de 5.000 millones de euros. El índice de gastos totales (TER) también varía y oscila entre un 0,15% y más del 0,75%. Los inversores tienen la posibilidad de elegir entre acumular y distribuir ETF, así como estrategias largas/cortas. Las opciones de clasificación incluyen clasificación por nombre y desempeño durante uno, tres o cinco años.

Los ETF de acciones que siguen índices como DAX, NASDAQ 100 o MSCI World tienen una demanda especial. Los inversores orientados a la seguridad tienden a elegir una mayor proporción de ETF de bonos, mientras que los inversores orientados a las oportunidades invierten más en acciones. Las cinco clases de activos principales de los ETF son:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Otro aspecto de la inversión en ETF es la gestión del riesgo, que puede reducirse diversificando en diferentes clases de activos. Las cinco principales clases de activos representadas en los ETF son acciones, bonos, bienes raíces, mercado monetario y materias primas, y cada clase ofrece sus propias oportunidades y riesgos. Estos factores deben tenerse en cuenta al seleccionar ETF para lograr una composición óptima de la cartera. Finanzas.net, Capital ETF.