ETF-sijoitukset: Kuinka löytää parhaat sijoitusstrategiat!

ETF-markkinat kehittyvät monipuolisesti ja houkuttelevat paljon palveluntarjoajia. DWS, Nämä rahoitusvälineet tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa monenlaisiin omaisuusluokkiin.

Yksi tärkeimmistä kategorioista ovat osakeindeksit, joihin kuuluvat DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 ja Nasdaq 100. Sijoittajat voivat sijoittaa myös vaihtoehtoisiin sijoituksiin, rahamarkkinatuotteisiin, kiinteistöihin, joukkovelkakirjoihin, valuuttakursseihin ja raaka-aineisiin. ETF-rahastojen keskeinen piirre on hajautus, jota voidaan säätää sijoittajan riskinsietokyvyn mukaan.

ETF:n tärkeitä ominaisuuksia

ETF:t voidaan jakaa eri volyymikategorioihin, jotka vaihtelevat alle 5 miljoonasta yli 5000 miljoonaan euroon. Myös kokonaiskulusuhde (TER) vaihtelee ja vaihtelee jopa 0,15 %:sta yli 0,75 %:iin. Sijoittajat voivat valita ETF-rahastojen keräämisen ja jakamisen sekä pitkien/lyhyiden strategioiden välillä. Lajitteluvaihtoehdot sisältävät luokittelun nimen ja suorituskyvyn mukaan yhden, kolmen tai viiden vuoden ajalta.

ETF:t, jotka seuraavat indeksejä, kuten DAX, NASDAQ 100 tai MSCI World, ovat erityisen kysyttyjä. Turvallisuuspainotteiset sijoittajat valitsevat yleensä suuremman osuuden joukkovelkakirjalaina-ETF:istä, kun taas mahdollisuuksiin suuntautuneet sijoittajat sijoittavat enemmän osakkeisiin. ETF:ien viisi pääomaisuusluokkaa ovat:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Toinen ETF-sijoittamisen näkökohta on riskien hallinta, jota voidaan pienentää hajauttamalla eri omaisuusluokkiin. Viisi pääasiallista omaisuusluokkaa, jotka ovat edustettuina ETF:issä, ovat osakkeet, joukkovelkakirjat, kiinteistöt, rahamarkkinat ja hyödykkeet, joista jokainen tarjoaa omat mahdollisuutensa ja riskinsä. Nämä tekijät on otettava huomioon valittaessa ETF-rahastoja optimaalisen salkun koostumuksen saavuttamiseksi. Finance.net, ETF pääoma.