Investissements ETF : comment trouver les meilleures stratégies d'investissement !

Le marché des ETF présente un développement diversifié et attire un grand nombre de fournisseurs. DWS, Ces instruments financiers offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans un large éventail de classes d'actifs.

L'une des catégories les plus importantes sont les indices boursiers, qui comprennent le DAX, l'EuroStoxx50, le MDAX, le MSCI Emerging Markets, le S&P 500 et le Nasdaq 100. Les investisseurs peuvent également investir dans des investissements alternatifs, des produits du marché monétaire, de l'immobilier, des obligations, des devises et des matières premières. Une caractéristique clé des ETF est la diversification, qui peut être ajustée en fonction de la tolérance au risque de l'investisseur.

Caractéristiques importantes des ETF

Les ETF peuvent être divisés en différentes catégories de volume, allant de moins de 5 millions à plus de 5 milliards d'euros. Le ratio des dépenses totales (TER) varie également et va de 0,15 % à plus de 0,75 %. Les investisseurs ont le choix entre l’accumulation et la distribution d’ETF, ainsi que des stratégies long/short. Les options de tri incluent une classification par nom et performance sur un, trois ou cinq ans.

Les ETF boursiers qui suivent des indices tels que le DAX, le NASDAQ 100 ou le MSCI World sont particulièrement demandés. Les investisseurs axés sur la sécurité ont tendance à choisir une plus grande proportion d’ETF obligataires, tandis que les investisseurs axés sur les opportunités investissent davantage dans les actions. Les cinq principales classes d’actifs des ETF sont :

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Un autre aspect de l’investissement dans les ETF est la gestion du risque, qui peut être réduit en diversifiant dans différentes classes d’actifs. Cinq principales classes d'actifs représentées dans les ETF sont les actions, les obligations, l'immobilier, le marché monétaire et les matières premières, chaque classe offrant ses propres opportunités et risques. Ces facteurs doivent être pris en compte lors de la sélection des ETF afin d'obtenir une composition de portefeuille optimale. Finance.net, Capital ETF.