ETF befektetések: Hogyan találjuk meg a legjobb befektetési stratégiákat!

Az ETF piac változatos fejlődést mutat, és nagyszámú szolgáltatót vonz. DWS, Ezek a pénzügyi eszközök lehetőséget kínálnak a befektetőknek, hogy az eszközosztályok széles skálájába fektessenek be.

Az egyik legfontosabb kategória a részvényindexek, amelyek közé tartozik a DAX, az EuroStoxx50, az MDAX, az MSCI Emerging Markets, az S&P 500 és a Nasdaq 100. A befektetők alternatív befektetésekbe, pénzpiaci termékekbe, ingatlanokba, kötvényekbe, devizába és nyersanyagokba is fektethetnek. Az ETF-ek legfontosabb jellemzője a diverzifikáció, amely a befektető kockázati tűrőképességétől függően módosítható.

Az ETF-ek fontos tulajdonságai

Az ETF-ek különböző mennyiségi kategóriákra oszthatók, az 5 millió alattitól az 5000 millió euró feletti értékig. A teljes költségráta (TER) szintén változó, és 0,15% és 0,75% feletti tartományban mozog. A befektetők választhatnak az ETF-ek felhalmozása és forgalmazása, valamint a long/short stratégiák között. A rendezési lehetőségek közé tartozik a név és az egy, három vagy öt évre vonatkozó teljesítmény szerinti osztályozás.

Különösen keresettek az olyan részvény ETF-ek, amelyek olyan indexeket követnek, mint a DAX, NASDAQ 100 vagy az MSCI World. A biztonságorientált befektetők általában nagyobb arányban választják a kötvény-ETF-eket, míg a lehetőségorientált befektetők inkább részvényekbe fektetnek be. Az ETF-ek öt fő eszközosztálya a következő:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Az ETF-ekbe történő befektetés másik aspektusa a kockázatkezelés, amely a különböző eszközosztályokba történő diverzifikációval csökkenthető. Az ETF-ekben öt fő eszközosztály képviselteti magát: részvények, kötvények, ingatlanok, pénzpiac és nyersanyagok, és mindegyik osztály saját lehetőségeket és kockázatokat kínál. Ezeket a tényezőket figyelembe kell venni az ETF-ek kiválasztásakor az optimális portfólió-összetétel elérése érdekében. Finance.net, ETF tőke.