ETF-investeringen: hoe u de beste beleggingsstrategieën vindt!

De ETF-markt vertoont een diverse ontwikkeling en trekt een groot aantal aanbieders aan. DWS, Deze financiële instrumenten bieden beleggers de mogelijkheid om in een breed scala aan activaklassen te beleggen.

Een van de belangrijkste categorieën zijn aandelenindices, waaronder DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 en Nasdaq 100. Beleggers kunnen ook beleggen in alternatieve beleggingen, geldmarktproducten, onroerend goed, obligaties, valuta en grondstoffen. Een belangrijk kenmerk van ETF's is diversificatie, die kan worden aangepast afhankelijk van de risicotolerantie van de belegger.

Belangrijke kenmerken van ETF's

ETF's kunnen worden onderverdeeld in verschillende volumecategorieën, variërend van minder dan 5 miljoen tot ruim 5000 miljoen euro. De totale kostenratio (TER) varieert ook en varieert van 0,15% tot meer dan 0,75%. Beleggers hebben de keuze tussen het accumuleren en distribueren van ETF's, evenals tussen long/short-strategieën. Sorteeropties omvatten classificatie op naam en prestatie over één, drie of vijf jaar.

Er is vooral veel vraag naar aandelen-ETF's die indices als DAX, NASDAQ 100 of MSCI World volgen. Op veiligheid gerichte beleggers kiezen doorgaans voor een groter deel van de obligatie-ETF's, terwijl op kansen gerichte beleggers meer in aandelen beleggen. De vijf belangrijkste beleggingscategorieën voor ETF’s zijn:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Een ander aspect van beleggen in ETF's is het beheren van risico's, die kunnen worden verminderd door te diversifiëren naar verschillende activaklassen. De vijf belangrijkste activaklassen die in ETF's vertegenwoordigd zijn, zijn aandelen, obligaties, onroerend goed, geldmarkt en grondstoffen, waarbij elke klasse zijn eigen kansen en risico's biedt. Met deze factoren moet rekening worden gehouden bij het selecteren van ETF's om een ​​optimale portefeuillesamenstelling te bereiken. Financiën.net, ETF-kapitaal.