Inwestycje ETF: jak znaleźć najlepsze strategie inwestycyjne!

Rynek ETF charakteryzuje się zróżnicowanym rozwojem i przyciąga dużą liczbę dostawców. DWS, Te instrumenty finansowe oferują inwestorom możliwość inwestowania w szeroką gamę klas aktywów.

Jedną z najważniejszych kategorii są indeksy giełdowe, do których należą DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 i Nasdaq 100. Inwestorzy mogą także inwestować w inwestycje alternatywne, produkty rynku pieniężnego, nieruchomości, obligacje, waluty i surowce. Kluczową cechą funduszy ETF jest dywersyfikacja, którą można dostosować w zależności od tolerancji ryzyka inwestora.

Ważne cechy funduszy ETF

Fundusze ETF można podzielić na różne kategorie wolumenowe, od mniej niż 5 milionów do ponad 5000 milionów euro. Współczynnik kosztów całkowitych (TER) również jest zróżnicowany i waha się od aż 0,15% do ponad 0,75%. Inwestorzy mają wybór pomiędzy gromadzeniem i dystrybucją funduszy ETF, a także strategiami długimi/krótkimi. Opcje sortowania obejmują klasyfikację według nazwy i wyników w ciągu jednego, trzech lub pięciu lat.

Szczególnie poszukiwane są akcje ETF-y śledzące indeksy takie jak DAX, NASDAQ 100 czy MSCI World. Inwestorzy zorientowani na bezpieczeństwo zwykle wybierają większą część obligacji ETF, natomiast inwestorzy zorientowani na możliwości inwestują więcej w akcje. Pięć głównych klas aktywów funduszy ETF to:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Kolejnym aspektem inwestowania w fundusze ETF jest zarządzanie ryzykiem, które można ograniczyć poprzez dywersyfikację w kierunku różnych klas aktywów. Pięć głównych klas aktywów reprezentowanych w funduszach ETF to akcje, obligacje, nieruchomości, rynek pieniężny i towary, przy czym każda klasa oferuje własne możliwości i ryzyko. Czynniki te należy wziąć pod uwagę przy wyborze funduszy ETF, aby osiągnąć optymalną kompozycję portfela. Finanse.net, Kapitał ETF.