Investimentos em ETF: Como encontrar as melhores estratégias de investimento!

O mercado de ETF apresenta um desenvolvimento diversificado e atrai um grande número de fornecedores. DWS, Estes instrumentos financeiros oferecem aos investidores a oportunidade de investir numa vasta gama de classes de activos.

Uma das categorias mais importantes são os índices de ações, que incluem DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 e Nasdaq 100. Os investidores também podem investir em investimentos alternativos, produtos do mercado monetário, imóveis, títulos, câmbio e matérias-primas. Uma característica fundamental dos ETFs é a diversificação, que pode ser ajustada dependendo da tolerância ao risco do investidor.

Características importantes dos ETFs

Os ETFs podem ser divididos em diferentes categorias de volume, variando de menos de 5 milhões a mais de 5.000 milhões de euros. O índice de despesas totais (TER) também varia e varia de até 0,15% a mais de 0,75%. Os investidores podem escolher entre acumular e distribuir ETFs, bem como estratégias longas/curtas. As opções de classificação incluem classificação por nome e desempenho ao longo de um, três ou cinco anos.

Os ETFs de ações que acompanham índices como DAX, NASDAQ 100 ou MSCI World são particularmente procurados. Os investidores orientados para os títulos tendem a escolher uma proporção maior de ETFs de obrigações, enquanto os investidores orientados para as oportunidades investem mais em ações. As cinco principais classes de ativos para ETFs são:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Outro aspecto do investimento em ETFs é a gestão do risco, que pode ser reduzido através da diversificação em diferentes classes de ativos. As cinco principais classes de ativos representadas nos ETFs são ações, obrigações, imóveis, mercado monetário e mercadorias, com cada classe oferecendo as suas próprias oportunidades e riscos. Estes factores devem ser tidos em conta na selecção de ETFs, a fim de alcançar uma composição óptima da carteira. Finanças.net, Capital ETF.