Investície do ETF: Ako nájsť najlepšie investičné stratégie!

Trh ETF vykazuje rôznorodý vývoj a priťahuje veľké množstvo poskytovateľov. DWS, Tieto finančné nástroje ponúkajú investorom možnosť investovať do širokej škály tried aktív.

Jednou z najdôležitejších kategórií sú akciové indexy, ktoré zahŕňajú DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 a Nasdaq 100. Investori môžu investovať aj do alternatívnych investícií, produktov peňažného trhu, nehnuteľností, dlhopisov, devíz a surovín. Kľúčovou vlastnosťou ETF je diverzifikácia, ktorá môže byť upravená v závislosti od tolerancie investora k riziku.

Dôležité vlastnosti ETF

ETF je možné rozdeliť do rôznych objemových kategórií, od menej ako 5 miliónov až po viac ako 5 000 miliónov eur. Ukazovateľ celkových nákladov (TER) sa tiež mení a pohybuje sa od 0,15 % do viac ako 0,75 %. Investori majú na výber medzi akumuláciou a distribúciou ETF, ako aj dlhodobými/krátkymi stratégiami. Možnosti triedenia zahŕňajú klasifikáciu podľa názvu a výkonnosti počas jedného, ​​troch alebo piatich rokov.

Obzvlášť žiadané sú akciové ETF, ktoré sledujú indexy ako DAX, NASDAQ 100 alebo MSCI World. Investori orientovaní na bezpečnosť majú tendenciu vyberať si väčší podiel dlhopisových ETF, zatiaľ čo investori orientovaní na príležitosti investujú viac do akcií. Päť hlavných tried aktív pre ETF sú:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Ďalším aspektom investovania do ETF je riadenie rizika, ktoré možno znížiť diverzifikáciou do rôznych tried aktív. Päť hlavných tried aktív zastúpených v ETF sú akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, peňažný trh a komodity, pričom každá trieda ponúka svoje vlastné príležitosti a riziká. Tieto faktory je potrebné brať do úvahy pri výbere ETF, aby ste dosiahli optimálne zloženie portfólia. Finance.net, ETF kapitál.