Naložbe ETF: Kako najti najboljše naložbene strategije!

Trg ETF kaže raznolik razvoj in privablja veliko število ponudnikov. DWS, Ti finančni instrumenti ponujajo vlagateljem priložnost za vlaganje v širok nabor razredov sredstev.

Ena najpomembnejših kategorij so delniški indeksi, ki vključujejo DAX, EuroStoxx50, MDAX, MSCI Emerging Markets, S&P 500 in Nasdaq 100. Vlagatelji lahko vlagajo tudi v alternativne naložbe, produkte denarnega trga, nepremičnine, obveznice, devize in surovine. Ključna značilnost ETF-jev je diverzifikacija, ki jo je mogoče prilagoditi glede na toleranco vlagatelja do tveganja.

Pomembne značilnosti ETF-jev

ETF-je lahko razdelimo v različne kategorije obsega, ki segajo od manj kot 5 milijonov do več kot 5000 milijonov evrov. Razmerje skupnih stroškov (TER) se prav tako spreminja in se giblje od do 0,15 % do več kot 0,75 %. Vlagatelji lahko izbirajo med zbiranjem in distribucijo ETF-jev ter dolgimi/kratkimi strategijami. Možnosti razvrščanja vključujejo razvrščanje po imenu in učinkovitosti v enem, treh ali petih letih.

Delniški ETF-ji, ki sledijo indeksom, kot so DAX, NASDAQ 100 ali MSCI World, so še posebej iskani. Varnostno usmerjeni vlagatelji običajno izberejo večji delež obvezniških ETF-jev, medtem ko vlagatelji, usmerjeni v priložnosti, več vlagajo v delnice. Pet glavnih razredov sredstev za ETF je:

• Aktien: Hohe Rendite, aber auch hohes Risiko. Beispiel: iShares Core DAX UCITS ETF, ISIN DE0005933931, Fondsvolumen: 6.500 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,16%, Rendite: 10,45% (2024).
• Anleihen: Schuldverschreibungen mit fester Verzinsung. Beispiel: iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF, ISIN IE00B6QGFW01, Fondsvolumen: 80 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,50%, Rendite: 8,12% (2024).
• Immobilien: Investition in Unternehmen, die Immobilien bewirtschaften. Beispiel: Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF, ISIN LU1737652823, Fondsvolumen: 25 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,24%, Rendite: -10,78% (2024).
• Geldmarkt: Sicherste Anlageform mit niedrigen Renditen. Beispiel: Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany Money Market UCITS ETF, ISIN DE000ETFL227, Fondsvolumen: 110 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,12%, Rendite: 0,25% (2024).
• Rohstoffe: Höheres Risiko, ETFs decken einen Korb von Rohstoffen ab. Beispiel: BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR, ISIN LU1291109616, Fondsvolumen: 160 Millionen Euro, Gesamtkostenquote: 0,49%, Rendite: -4,89% (2024).

Drugi vidik vlaganja v ETF je obvladovanje tveganja, ki ga je mogoče zmanjšati z diverzifikacijo v različne razrede sredstev. Pet glavnih razredov sredstev, predstavljenih v ETF, so delnice, obveznice, nepremičnine, denarni trg in blago, pri čemer vsak razred ponuja svoje priložnosti in tveganja. Te dejavnike je treba upoštevati pri izbiri ETF-jev, da bi dosegli optimalno sestavo portfelja. Finance.net, ETF kapital.