صناديق الاستثمار المتداولة في التركيز: كيفية الاستثمار بذكاء وفعالية من حيث التكلفة!

في 24 مارس 2025، أصدر العديد من موفري صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) معلومات حول عروض منتجاتهم. يشمل هؤلاء المزودون DWS، وXtrackers، وAmundi، وFidelity، وInvesco، وWisdomTree، وAberdeen Standard Investments، وabrdn Investments، وAmerican Century Investment Management، وARK Investment Management LLC. يتم إيلاء اهتمام خاص للمؤشرات القياسية المختلفة، بما في ذلك DAX وEuroStoxx50 وMDAX وMSCI Emerging Markets وS&P 500 وNasdaq 100.

وتشمل فئات أصول مقدمي الخدمات المذكورين مجموعة متنوعة من الخيارات، بما في ذلك مؤشرات الأسهم والسندات والسلع والعقارات وسوق المال والعملات الأجنبية والاستثمارات البديلة. كما أنها توفر فئات حجم مختلفة وفقًا لمبالغ الاستثمار، والتي تتراوح من أقل من 5 ملايين إلى أكثر من 5 مليارات يورو.

هيكل التكلفة وخيارات الاستثمار

أحد الجوانب المهمة لصناديق الاستثمار المتداولة هو فئات نسبة النفقات الإجمالية (TER)، والتي تتراوح من 0.15٪ إلى أكثر من 0.75٪. علاوة على ذلك، يتم تقديم أنواع مختلفة من التوزيعات، مثل التراكم أو التوزيع، وهناك استراتيجيات للمراكز الطويلة والقصيرة. يتوفر للمستثمرين أيضًا خيار فرز صناديق الاستثمار المتداولة حسب الاسم أو الأداء لمدة سنة أو 3 أو 5 سنوات.

كما يوضح موقع etf.dws.com، تتضمن المنتجات أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية، والتي تقدم رسومًا ثابتة منخفضة تبدأ من 0.06٪ وتستند إلى مؤشرات سوق الأسهم أو السندات الرئيسية. تعتمد صناديق الاستثمار المتداولة هذه على النسخ المادي وتعتبر فعالة من حيث التكلفة. تعد صناديق الاستثمار المتداولة ESG التي تلبي المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة أيضًا جزءًا من العرض، مع إعطاء الأفضلية للشركات ذات انبعاثات ثاني أكسيد الكربون المنخفضة.

كما أنه يوفر الفرصة للاستثمار في الأسواق الناشئة، بدءًا من أول صندوق استثمار متداول Xtrackers China، والذي تم إطلاقه في عام 2007. وتظهر المعلومات أيضًا أن صناديق الاستثمار المتداولة المغطاة بالعملة متاحة والتي تهدف إلى إدارة مخاطر العملة بكفاءة مع الحفاظ على مخاطر السوق الإجمالية. وأخيرًا، يتضمن العرض أيضًا مجموعة مختارة من السلع، بما في ذلك المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة، المدعومة بالمعادن المادية.