التركيز على صناديق الاستثمار المتداولة: هذه هي الطريقة التي يستفيد بها المستثمرون من توسع مؤشر داكس!

في 16 يناير 2025، أصبح سوق الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) محل تركيز قوي من قبل المستثمرين. يشمل مقدمو المنتجات المالية وصناديق الاستثمار المتداولة أسماء مشهورة مثل DWS، وXtrackers، وAmundi، وBlackRock/iShares، وVangguard وغيرها الكثير. تقدم هذه الشركات مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع معايير مختلفة، بما في ذلك DAX وEuroStoxx50 وMDAX وMSCI Emerging Markets وS&P 500 وNasdaq 100 وNikkei 225.

تغطي صناديق الاستثمار المتداولة العديد من فئات الأصول، بما في ذلك مؤشرات الأسهم والاستثمارات البديلة وسوق المال والعقارات والسندات والعملات الأجنبية والسلع. تتوفر هذه المنتجات بعملات مختلفة مثل AUD، وCAD، وCHF، وCNY، وEUR، وGBP، وHKD، وJPY، وMXN، وNZD، وSEK، وSGD، وUSD. يمكن للمستثمرين أيضًا الاختيار من بين فئات الحجم المختلفة وفئات نسبة إجمالي النفقات (TER)، التي تتراوح من 0.15% إلى أكثر من 0.75%. أنواع التوزيع إما متراكمة أو موزعة والاستراتيجيات عبارة عن استراتيجيات طويلة وقصيرة.

مزايا صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة مناسبة بشكل خاص لتكوين الثروة على المدى الطويل لأنها تتبع مؤشر الأسهم وتكون أقل تأثرا بتقلبات أسعار الشركات الفردية. بالإضافة إلى ذلك، فإن اختيار المحفظة المناسبة، على سبيل المثال مع وسطاء رخيصين عبر الإنترنت مثل Trade Republic أو Scalable Capital، يعتبر أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق العائد. تتيح هذه المنتجات المالية التنويع، وبالتالي تقليل المخاطر التي يواجهها المستثمرون.

من المؤشرات العالمية المشهورة مؤشر MSCI World، الذي يتتبع أكثر من 1600 شركة من جميع أنحاء العالم. لا تزال مزايا صناديق الاستثمار المتداولة تتمثل في إدارتها السلبية وانخفاض تكاليف الإدارة والشفافية العالية. تشير الإحصاءات إلى أن الصناديق المدارة بنشاط لا تتفوق في كثير من الأحيان على السوق، مما يجعل صناديق الاستثمار المتداولة خيارا جذابا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى بناء ثروة طويلة الأجل - وخاصة للتقاعد.

هناك بعض الخطوات المهمة لشراء صناديق الاستثمار المتداولة: أولاً، يجب اختيار المستودع وتحويل الأموال. يمكن للمستثمرين بعد ذلك البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي يريدونها وشراؤها. توفر خطط الادخار التابعة لمؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) الفرصة للاستثمار بانتظام بمبلغ 25 يورو وتسمح بالمرونة دون رسوم الطلب لفترات معينة. يتراوح هيكل تكلفة صناديق الاستثمار المتداولة عادةً بين 0.2 و0.5 بالمائة، مما يجعلها تنافسية للغاية مقارنة بالصناديق النشطة ذات التكاليف المستمرة الأعلى بحوالي 1.5 بالمائة. يجب على المستثمرين أيضًا الانتباه إلى الجوانب الضريبية، حيث تخضع صناديق الاستثمار المتداولة للضريبة وفقًا للضريبة المقتطعة.