صناديق الاستثمار المتداولة: هذه هي الطريقة التي يمكنك من خلالها زيادة أصولك بذكاء وتقليل المخاطر!

صناديق الاستثمار المتداولة: هذه هي الطريقة التي يمكنك من خلالها زيادة أصولك بذكاء وتقليل المخاطر!

لقد أثبتت الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) نفسها كخيارات استثمارية شائعة في السنوات الأخيرة. هذه الصناديق، التي يتم تداولها في البورصة، عادة ما تتبع مؤشرًا محددًا وتتم إدارتها بشكل سلبي، مما يعني أنها لا تخضع لسيطرة نشطة من قبل مديري الصناديق. يتيح شراء أسهم صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الاستثمار في مجموعة متنوعة من الشركات المدرجة في المؤشر ذي الصلة، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالأسهم الفردية، مثل t-online.de ذكرت.

للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، يحتاج المستثمرون إلى حساب أوراق مالية في أحد البنوك، على الرغم من أن العديد من البنوك تقدم هذه الحسابات إما مجانًا أو مقابل رسوم رمزية. عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة المناسبة، ينبغي أن تؤخذ في الاعتبار التكاليف، ولا سيما تكاليف الإدارة السنوية (نسبة النفقات الإجمالية، TER)، فضلا عن تنويع المخاطر. بالمقارنة مع الصناديق المدارة بشكل نشط، فإن رسوم شراء وإدارة صناديق الاستثمار المتداولة أقل بكثير.

عوامل التكلفة لصناديق الاستثمار المتداولة

يجب أن تتكون محفظة صناديق الاستثمار المتداولة من صناديق استثمار متداولة مختلفة تستثمر في مؤشرات مختلفة لتعكس الأسواق المختلفة. يُنصح المبتدئين بالاستثمار مبدئيًا في عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة ذات القاعدة العريضة لتسهيل إدارتها. مثال على المؤشر العالمي هو MSCI World، والذي تتوفر له العديد من صناديق الاستثمار المتداولة. صناديق الاستثمار المتداولة التي تعكس فقط بعض الصناعات أو البلدان أو الأصول تنطوي على مخاطر أعلى وأقل ملاءمة. من المهم التعرف على الأنواع المختلفة لصناديق الاستثمار المتداولة واختيار مجموعة واسعة من الخيارات. إن استراتيجية الاستثمار طويلة الأجل، سواء كان ذلك من خلال استثمارات لمرة واحدة (الشراء والاحتفاظ) أو من خلال خطط الادخار المنتظمة، لها أهمية مركزية.

كيف finanzfluss.de وكما ذكرنا، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ليست مجرد استثمارات فعالة من حيث التكلفة، ولكن مراقبة التكاليف تلعب دورا حاسما في نجاح الاستثمار. ويختلف عامل النفقات الأكثر أهمية، وهو نسبة إجمالي النفقات (TER)، بين صناديق الاستثمار المتداولة الفردية ويمكن العثور عليه في صحيفة الحقائق الخاصة بكل صندوق. يشمل هذا الرقم الرئيسي جميع التكاليف الإدارية لمزود مؤسسة التدريب الأوروبية ويتم خصمه من حجم الصندوق سنويًا. قد تنشأ تكاليف إضافية عند شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك رسوم الحفظ ورسوم مكان التداول.

• Wichtige Kostenarten bei ETFs:
  • Transaktionskosten: umfassen Kauf- und Verkaufsgebühren sowie Depotführungsgebühren.
  • Total Expense Ratio (TER): beinhaltet Verwaltungsgebühren, Marketingbudgets und Lizenzgebühren.
  • Spread: die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufskurs.

أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة ذات شعبية كبيرة، خاصة وأن تكاليف الإدارة السنوية، التي تتراوح عادة بين 0.05٪ و 0.8٪، هي أقل بكثير من تكاليف إدارة الأسهم الفردية. يجب على المستثمرين التأكد من ذكر معدل سعر الصرف (TER) في صحائف الحقائق، وبالتالي تقديم نظرة عامة على التكاليف المستمرة لصناديق الاستثمار المتداولة.