Fókuszban a pénzügyi szolgáltatók: A Diffw minőségi pecsét így védi megtakarításait!

Fókuszban a pénzügyi szolgáltatók: A Diffw minőségi pecsét így védi megtakarításait!

A bizalom kulcsfontosságú szerepet játszik a pénzügyekben, különösen a 2000-es évek végén az iparágat megrázó zűrzavar után. A befektetők pénzügyi tanácsadókkal szembeni bizalmatlansága mély nyomokat hagyott maga után, hangsúlyozva, hogy minőségi szabványokra és jóváhagyási pecsétekre van szükség a jó hírű szolgáltatók azonosításához. A Német Pénzügyi és Értékpapír-kereskedelmi Intézet (Diffw) által odaítélt Diffw minőségpecsét az átláthatóságot, a hozzáértést és az ügyfélorientáltságot képviseli az iparágban.

A minőségi pecsétet a minőség elengedhetetlen bizonyítékának tekintik, és objektíven ellenőrizhető tényeken alapul. A Diffw függetlensége a piaci szereplők gazdasági érdekeitől garantálja, hogy a szolgáltatók értékelése tisztességes és átlátható legyen. A minőségi pecsét tesztelési kritériumai között szerepel többek között a dolgozók képzettsége és továbbképzése, a költségek és díjak átláthatósága, valamint a tanácsadói dokumentáció minősége.

Vizsgálati kritériumok és tanúsítási folyamat

A Diffw minőségi pecsét megszerzéséhez a vállalatoknak átfogó tanúsítási folyamaton kell keresztülmenniük. Ez magában foglalja az önnyilatkozat benyújtását, az iratellenőrzést és a helyszíni auditot, amely magában foglalja a munkavállalói interjúkat és a konzultációs helyzetek megfigyelését. Az audit befejezése után a tanúsított vállalatok jelentést kapnak az erősségekről és a gyengeségekről. A minőségi pecsét csak akkor adható ki, ha minden minimális követelmény teljesül, és két évig érvényes.

A jóváhagyó pecséttel rendelkező pénzügyi szolgáltatók számára sokrétű előnyök származnak. Ide tartozik a versenytársaktól való megkülönböztetés, a vásárlói hűség növelése, az új ügyfelekkel folytatott beszélgetések magasabb konverziós aránya és a panaszok számának csökkentése. A minőségi pecsét ugyanakkor tájékozódást kínál a fogyasztóknak, és megvédi őket a kétes szolgáltatóktól.

Átfogó tesztelés és jövőbeli fejlesztések

A Diffw jóváhagyási pecsét megbízható minőségi szűrőnek számít, és tisztességes tájékoztatást garantál rejtett költségek és manipulációs technikák nélkül. Más minősítésekhez képest mélyebb és átfogóbb vizsgákat kínál. A jövőben a Diffw az ESG kritériumok integrálását és a digitális tanácsadási folyamatok figyelembevételét tervezi. Ezen túlmenően a minőségi pecsét európai kiterjesztését más EU-országokra is törekednek.

A Német Minőségelemző Társaság mbH (DGQA) kiegészíti a minőségi szabványok kialakítására irányuló erőfeszítéseket a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. Többlépcsős folyamatban vizsgálja a pénzügyi tanácsadók szakmai kompetenciáját és szolgáltatását, amely többek között felméri a tanácsadók képzettségét, szakmai tapasztalatát és továbbképzési tevékenységét. Ez a vizsga nyolc részre oszlik, amelyek együttesen lehetővé teszik a tanácsadói készségek átfogó felmérését.

A pontok legalább 70%-át elérő tanácsadók minőségi pecsétet kaphatnak különböző kategóriákban, a különösen kiemelkedő teljesítményt pedig „platina” minősítéssel jutalmazzák. Ez azt mutatja, hogy mennyire fontos a pénzügyi tanácsadás minőségének és szolgáltatásának átláthatóbbá tétele és a fogyasztói bizalom visszaszerzése.