Focus sui fornitori di servizi finanziari: così il sigillo di qualità Diffw protegge i vostri risparmi!

Focus sui fornitori di servizi finanziari: così il sigillo di qualità Diffw protegge i vostri risparmi!

La fiducia gioca un ruolo cruciale nella finanza, soprattutto dopo le turbolenze che hanno scosso il settore alla fine degli anni 2000. La sfiducia degli investitori nei confronti dei consulenti finanziari ha lasciato cicatrici profonde, sottolineando la necessità di standard di qualità e sigilli di approvazione per identificare fornitori affidabili. Il sigillo di qualità Diffw, assegnato dall'Istituto tedesco per la finanza e il commercio di valori mobiliari (Diffw), rappresenta trasparenza, competenza e orientamento al cliente nel settore.

Il sigillo di qualità è considerato una prova di qualità indispensabile e si basa su fatti oggettivamente verificabili. L'indipendenza di Diffw dagli interessi economici dei partecipanti al mercato garantisce che la valutazione dei fornitori sia equa e trasparente. I criteri di controllo per il sigillo di qualità comprendono, tra le altre cose, la qualificazione e la formazione continua dei dipendenti, la trasparenza dei costi e degli onorari e la qualità della documentazione di consulenza.

Criteri di prova e processo di certificazione

Per ottenere il sigillo di qualità Diffw, le aziende devono sottoporsi a un processo di certificazione completo. Ciò include la presentazione di un'autodichiarazione, un controllo dei documenti e un audit in loco, che comprende interviste ai dipendenti e osservazione di situazioni di consulenza. Dopo aver completato l'audit, le aziende certificate ricevono un rapporto sui punti di forza e di debolezza. Il sigillo di qualità viene assegnato solo se vengono soddisfatti tutti i requisiti minimi ed è valido per due anni.

I vantaggi per i fornitori di servizi finanziari che ricevono il sigillo di qualità sono molteplici. Questi includono la differenziazione dalla concorrenza, l’aumento della fedeltà dei clienti, tassi di conversione più elevati nelle conversazioni con nuovi clienti e una riduzione dei reclami. Allo stesso tempo, il sigillo di qualità offre orientamento ai consumatori e li protegge da fornitori dubbi.

Test completi e sviluppi futuri

Il sigillo di qualità Diffw è considerato un filtro di qualità affidabile e garantisce un'informazione corretta senza costi nascosti o tecniche manipolative. Rispetto ad altre certificazioni, offre esami più approfonditi e completi. In futuro Diffw prevede di integrare i criteri ESG e di tenere conto dei processi di consulenza digitale. Inoltre si punta ad un’estensione europea del marchio di qualità ad altri paesi dell’UE.

La Società tedesca per l'analisi della qualità mbH (DGQA) integra gli sforzi volti a stabilire standard di qualità nel settore dei servizi finanziari. Esamina la competenza professionale e il servizio dei consulenti finanziari in un processo in più fasi che, tra l'altro, valuta la formazione, l'esperienza professionale e le attività di ulteriore formazione dei consulenti. Questo esame è diviso in otto sezioni, che insieme consentono una valutazione completa delle capacità di consulenza.

I consulenti che raggiungono almeno il 70% dei punti possono ottenere un sigillo di qualità in varie categorie, mentre prestazioni particolarmente eccezionali possono ricevere un sigillo “platino”. Ciò dimostra quanto sia importante rendere più trasparente la qualità e il servizio della consulenza finanziaria e riconquistare la fiducia dei consumatori.