الأسواق المالية في حالة اضطراب: كيف تحمي استثماراتك بذكاء!

الأسواق المالية في حالة اضطراب: كيف تحمي استثماراتك بذكاء!

في المناقشة الحالية حول الاستثمارات الموجهة نحو الفرص في سوق الأوراق المالية، تبرز الحصة المثالية للأسهم في المقدمة. كاتب المقال عن t-online.de يصف استراتيجية محفظته الشخصية، والتي تتضمن حصة من الأسهم تبلغ 80 بالمائة. ويحدث هذا على خلفية حالة عدم اليقين المتزايدة في الأسواق المالية، خاصة بسبب استراتيجيات التداول للرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب. ويحذر المؤلف من التأثيرات السلبية المحتملة على الاقتصاد العالمي ويؤكد على ضرورة المجازفة بطريقة محكومة واستغلال الفرص.

تتكون محفظة المؤلف من استراتيجية استثمار مصممة على المدى الطويل وتنويع المخاطر. في التفاصيل، يتم استثمار 80 في المائة في الأسهم و 20 في المائة في السندات. وتتكون الحصة الأكبر من الأسهم الأمريكية، بينما يذهب 20% إلى أسهم الأسواق الناشئة والشركات الصغيرة. علاوة على ذلك، يتم استثمار نسبة 10% في أسهم الخط الثاني الأوروبية والأمريكية وكذلك في الأسهم عالية الجودة (MSCI World Quality) والأسهم الموزعة، في حين يتم استثمار 10% في أسهم القيمة (أسهم القيمة). يؤكد المؤلف على أهمية توزيعات الأرباح باعتبارها لبنة أساسية لنجاح الاستثمار. وقد أثبتت هذه الإستراتيجية العدوانية نجاحها حيث كان أداء الأسهم الأمريكية قويًا في الماضي.

حصة الأسهم الأمثل للاستثمارات

مقال آخر عن finsparent.de يتعامل مع تحديد حصة الأسهم المناسبة للاستثمارات. يتم تعريف حصة الأسهم على أنها نسبة المحفظة المستثمرة في صناديق الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة. يؤكد المقال على أن المحفظة يجب أن تتكون من جزء محفوف بالمخاطر (الأسهم) وجزء منخفض المخاطر (السندات أو حسابات سوق المال). في حين أن الأسهم لديها تقلبات عالية وعوائد محتملة، فإن السندات تميل إلى أن تكون أكثر استقرارا ولكنها توفر عوائد أقل. تبلغ الحماية القانونية للودائع لحسابات الحساب الجاري 100000 يورو لكل بنك وعميل.

ويظهر التحليل أن ارتفاع نسبة حقوق الملكية يرتبط بعائد متوقع أعلى، ولكن أيضا بمخاطر أعلى، في حين أن انخفاض نسبة حقوق الملكية يؤدي إلى انخفاض العوائد والمخاطر. يحذر المقال بشدة من الوعود بتحقيق عوائد عالية دون مخاطرة ويشرح ذلك باستخدام أسوأ السيناريوهات التاريخية. وبالتالي فإن حصة الأسهم بنسبة 100% يمكن أن تكون في المنطقة الحمراء على مدى 12.4 سنة.

وتشمل العوامل الهامة التي يجب مراعاتها عند تحديد تخصيص الأسهم الفردية الحاجة إلى المخاطرة والقدرة على المخاطرة. يلعب الإدراك العاطفي للمخاطر وتحمل الخسائر أيضًا دورًا حاسمًا. تشجع المقالة النصائح المهنية واستخدام أدوات المخاطر لإنشاء ملف تعريف المخاطر الفردي. وأخيرا، يتم التأكيد على أهمية إعادة التوازن من أجل تعديل حصص الأسهم بانتظام لتتناسب مع التغيرات في السوق.