Финансови пазари в катаклизъм: Как да защитите инвестициите си умело!

Финансови пазари в катаклизъм: Как да защитите инвестициите си умело!

В настоящата дискусия за ориентирани към възможности инвестиции на фондовия пазар на преден план излиза оптималната дялова квота. Автор на статия за t-online.de описва личната си стратегия за портфолио, която включва квота от собствен капитал от 80 процента. Това се случва на фона на нарастващата несигурност на финансовите пазари, особено поради търговските стратегии на бившия президент на САЩ Доналд Тръмп. Авторът предупреждава за възможни негативни ефекти върху глобалната икономика и подчертава необходимостта да се поемат рискове по контролиран начин и да се използват възможностите.

Портфолиото на автора се състои от инвестиционна стратегия, предназначена за дългосрочен план и диверсификация на риска. В разбивката 80 процента са инвестирани в акции и 20 процента в облигации. Най-големият дял се състои от американски акции, докато 20 процента отиват в акции от нововъзникващи пазари и малки капитализации. Освен това, част от 10 процента се инвестира както в европейски, така и в американски акции от втора линия, както и в качествени акции (MSCI World Quality) и дивидентни акции, докато 10 процента се инвестират в ценни акции (value stocks). Авторът подчертава важността на дивидентите като важен градивен елемент за успеха на инвестициите. Тази агресивна стратегия се оказа успешна, тъй като американските акции се представиха силно в миналото.

Оптимална дялова квота за инвестиции

Друга статия за finsparent.de се занимава с определяне на подходящата дялова квота за инвестиции. Квотата за собствен капитал се определя като част от портфейла, който е инвестиран във фондове за дялово участие или ETF. Статията подчертава, че портфейлът трябва да се състои от рискова част (акции) и нискорискова част (облигации или сметки на паричния пазар). Докато акциите имат висока волатилност и потенциална възвръщаемост, облигациите обикновено са по-стабилни, но осигуряват по-ниска възвръщаемост. Законовата защита на депозитите за разплащателни сметки е 100 000 евро на банка и клиент.

Анализът показва, че по-високият коефициент на собствения капитал е свързан с по-висока очаквана възвръщаемост, но също и с по-висок риск, докато намаленият коефициент на собствен капитал води до по-ниска възвръщаемост и рискове. Статията категорично предупреждава срещу обещанията за висока възвръщаемост без риск и обяснява това с помощта на исторически най-лоши сценарии. Следователно квота от 100 процента собствен капитал може да бъде на червено за период от 12,4 години.

Важни фактори, които трябва да се имат предвид при определяне на индивидуалното разпределение на капитала, включват необходимостта от риск и капацитета за риск. Емоционалното възприятие на риска и толерантността към загубите също играят решаваща роля. Статията насърчава професионалните съвети и използването на рискови инструменти за създаване на индивидуален рисков профил. И накрая, подчертава се значението на възстановяването на баланса, за да се коригира редовно квотата на собствения капитал към промените на пазара.