Finanční trhy v otřesech: Jak chytře chránit své investice!

Finanční trhy v otřesech: Jak chytře chránit své investice!

V aktuální diskusi o příležitostně orientovaných investicích na akciovém trhu se dostává do popředí optimální kvóta akcií. Autor článku o t-online.de popisuje svou strategii osobního portfolia, která zahrnuje akciovou kvótu 80 procent. Děje se tak na pozadí rostoucí nejistoty na finančních trzích, zejména kvůli obchodní strategii bývalého amerického prezidenta Donalda Trumpa. Autor varuje před možnými negativními dopady na globální ekonomiku a zdůrazňuje nutnost kontrolovaně riskovat a využívat příležitosti.

Portfolio autora tvoří investiční strategie navržená pro dlouhodobou a diverzifikaci rizik. V členění je 80 procent investováno do akcií a 20 procent do dluhopisů. Největší podíl tvoří americké akcie, zatímco 20 procent jde do akcií z rozvíjejících se trhů a malých společností. Kromě toho je část 10 procent investována do evropských i amerických akcií druhé linie a také do kvalitních akcií (MSCI World Quality) a dividendových akcií, zatímco 10 procent je investováno do hodnotových akcií (hodnotové akcie). Autor zdůrazňuje význam dividend jako relevantního stavebního kamene pro investiční úspěch. Tato agresivní strategie se ukázala jako úspěšná v tom, že americké akcie si v minulosti vedly velmi dobře.

Optimální podílová kvóta pro investice

Další článek o finsparent.de se zabývá stanovením vhodné podílové kvóty pro investice. Akciová kvóta je definována jako podíl portfolia, který je investován do akciových fondů nebo ETF. Článek zdůrazňuje, že portfolio by se mělo skládat z rizikové části (akcie) a nízkorizikové části (dluhopisy nebo účty peněžního trhu). Zatímco akcie mají vysokou volatilitu a potenciální výnosy, dluhopisy bývají stabilnější, ale poskytují nižší výnosy. Zákonná ochrana vkladů u běžných účtů je 100 000 eur na banku a zákazníka.

Analýza ukazuje, že vyšší poměr vlastního kapitálu je spojen s vyšší očekávanou návratností, ale také vyšším rizikem, zatímco snížený poměr vlastního kapitálu vede k nižším výnosům a rizikům. Článek důrazně varuje před sliby vysokých výnosů bez rizika a vysvětluje to pomocí historických nejhorších scénářů. Kvóta 100 procent akcií by tak mohla být po dobu 12,4 let v červených číslech.

Mezi důležité faktory, které je třeba vzít v úvahu při určování individuální alokace vlastního kapitálu, patří potřeba rizika a kapacita rizika. Zásadní roli hraje také emoční vnímání rizika a tolerance ztrát. Článek vybízí k odbornému poradenství a používání rizikových nástrojů k vytvoření individuálního rizikového profilu. Nakonec je zdůrazněn význam rebalancování za účelem pravidelného přizpůsobování kvóty akcií změnám na trhu.