Finantsturud murrangus: kuidas oma investeeringuid nutikalt kaitsta!

Finantsturud murrangus: kuidas oma investeeringuid nutikalt kaitsta!

Praeguses diskussioonis võimalustele suunatud investeeringute üle börsil kerkib esiplaanile optimaalne aktsiakvoot. Artikli autor teemal t-online.de kirjeldab oma isiklikku portfellistrateegiat, mis sisaldab 80-protsendilist aktsiakvooti. See toimub finantsturgude suureneva ebakindluse taustal, eelkõige USA endise presidendi Donald Trumpi kauplemisstrateegiate tõttu. Autor hoiatab võimalike negatiivsete mõjude eest maailmamajandusele ning rõhutab kontrollitud riskide võtmise ja võimaluste ärakasutamise vajadust.

Autori portfell koosneb pikaajaliseks ja riskide hajutamiseks mõeldud investeerimisstrateegiast. Jaotuses investeeritakse 80 protsenti aktsiatesse ja 20 protsenti võlakirjadesse. Suurima osa moodustavad Ameerika aktsiad, 20 protsenti aga arenevate turgude ja väikeste ettevõtete aktsiad. Lisaks investeeritakse 10 protsenti nii Euroopa kui ka Ameerika teise rea aktsiatesse, samuti kvaliteetsetesse aktsiatesse (MSCI World Quality) ja dividendiaktsiatesse, 10 protsenti aga väärtusaktsiatesse (väärtusaktsiatesse). Autor rõhutab dividendide olulisust investeerimisedu olulise ehituskivina. See agressiivne strateegia on osutunud edukaks, kuna USA aktsiad on varem hästi tootnud.

Optimaalne aktsiakvoot investeeringuteks

Veel üks artikkel teemal finsparent.de tegeleb investeeringuteks sobiva aktsiakvoodi määramisega. Aktsiakvoot on defineeritud kui osakaal portfellist, mis on investeeritud aktsiafondidesse või ETF-idesse. Artiklis rõhutatakse, et portfell peaks koosnema riskantsest osast (aktsiad) ja madala riskiga osast (võlakirjad või rahaturukontod). Kui aktsiatel on suur volatiilsus ja potentsiaalne tootlus, siis võlakirjad kipuvad olema stabiilsemad, kuid pakuvad madalamat tootlust. Arvelduskontode kohustuslik hoiusekaitse on 100 000 eurot panga ja kliendi kohta.

Analüüs näitab, et kõrgem omakapitali suhtarv on seotud suurema oodatava tootlusega, aga ka suurema riskiga, samas kui vähenenud omakapitali suhtarv toob kaasa madalamad tootlused ja riskid. Artikkel hoiatab tungivalt lubaduste eest kõrge riskivaba tulu saamiseks ja selgitab seda ajalooliste halvimate stsenaariumide abil. 100-protsendiline aktsiakvoot võiks seega olla miinuses 12,4 aasta jooksul.

Olulised tegurid, mida tuleb arvestada individuaalse omakapitali paigutuse määramisel, on riskivajadus ja riskivõime. Olulist rolli mängib ka emotsionaalne riskitaju ja kaotuste taluvus. Artikkel julgustab professionaalset nõustamist ja riskitööriistade kasutamist individuaalse riskiprofiili loomiseks. Lõpuks rõhutatakse taastasakaalustamise olulisust, et aktsiakvooti regulaarselt turumuutustega kohandada.