Financijska tržišta u preokretu: Kako pametno zaštititi svoje investicije!

Financijska tržišta u preokretu: Kako pametno zaštititi svoje investicije!

U aktualnoj raspravi o ulaganjima usmjerenim na prilike na burzi, u prvi plan dolazi optimalna dionička kvota. Autor članka o t-online.de opisuje svoju osobnu strategiju portfelja, koja uključuje kvotu kapitala od 80 posto. To se događa u pozadini sve veće neizvjesnosti na financijskim tržištima, posebice zbog strategija trgovanja bivšeg američkog predsjednika Donalda Trumpa. Autor upozorava na moguće negativne učinke na globalnu ekonomiju te ističe potrebu kontroliranog preuzimanja rizika i iskorištavanja prilika.

Autorov portfelj sastoji se od dugoročne investicijske strategije i diverzifikacije rizika. U raščlanjuvanju, 80 posto je uloženo u dionice, a 20 posto u obveznice. Najveći udio čine američke dionice, dok 20 posto otpada na dionice s tržišta u razvoju i malih kapitalizacija. Nadalje, dio od 10 posto ulaže se u europske i američke second-line dionice te u kvalitetne dionice (MSCI World Quality) i dividendne dionice, dok se 10 posto ulaže u vrijednosne dionice (value stocks). Autor naglašava važnost dividendi kao relevantne građevne jedinice uspjeha ulaganja. Ova se agresivna strategija pokazala uspješnom jer su američke dionice u prošlosti imale dobre rezultate.

Optimalna dionička kvota za ulaganja

Još jedan članak o finsparent.de bavi se utvrđivanjem odgovarajuće dioničke kvote za ulaganja. Dionička kvota definirana je kao udio portfelja koji je uložen u dioničke fondove ili ETF-ove. U članku se ističe da se portfelj treba sastojati od rizičnog dijela (dionice) i niskorizičnog dijela (obveznice ili računi tržišta novca). Dok dionice imaju visoku volatilnost i potencijalne povrate, obveznice su obično stabilnije, ali daju niže povrate. Zakonska zaštita depozita za tekuće račune iznosi 100.000 eura po banci i klijentu.

Analiza pokazuje da je viši omjer vlastitog kapitala povezan s većim očekivanim povratom, ali i većim rizikom, dok smanjeni omjer kapitala rezultira nižim povratima i rizicima. Članak snažno upozorava protiv obećanja visokih povrata bez rizika i objašnjava to korištenjem povijesnih najgorih scenarija. Kvota od 100 posto vlasničkog kapitala stoga bi mogla biti u minusu tijekom razdoblja od 12,4 godine.

Važni čimbenici koje treba uzeti u obzir pri određivanju pojedinačne raspodjele kapitala uključuju potrebu za rizikom i sposobnost rizika. Emocionalna percepcija rizika i tolerancija gubitaka također igraju ključnu ulogu. Članak potiče stručne savjete i korištenje alata rizika za izradu individualnog profila rizika. Na kraju, ističe se važnost rebalansa kako bi se dionička kvota redovito prilagođavala promjenama na tržištu.