Felfordulás a pénzügyi piacokon: Hogyan védje meg okosan befektetéseit!

Felfordulás a pénzügyi piacokon: Hogyan védje meg okosan befektetéseit!

A tőzsdei lehetőségorientált befektetésekről folyó vitában az optimális részvénykvóta kerül előtérbe. Egy cikk szerzője erről t-online.de ismerteti személyes portfólióstratégiáját, amely 80 százalékos részvénykvótát tartalmaz. Ez a pénzügyi piacokon tapasztalható növekvő bizonytalanság hátterében történik, különösen Donald Trump volt amerikai elnök kereskedési stratégiái miatt. A szerző figyelmeztet a globális gazdaságot érő lehetséges negatív hatásokra, és hangsúlyozza a kontrollált kockázatvállalás és a lehetőségek kiaknázásának szükségességét.

A szerző portfóliója egy hosszú távú befektetési stratégiából és kockázatdiverzifikációból áll. A bontásban 80 százalékot részvényekbe, 20 százalékot kötvényekbe fektetnek. A legnagyobb részesedést az amerikai részvények teszik ki, míg 20 százalékot a feltörekvő piacok és a kis kapitalizációjú részvények teszik ki. Továbbá 10 százalékot európai és amerikai másodvonalbeli részvényekbe, valamint minőségi részvényekbe (MSCI World Quality) és osztalékrészvényekbe, 10 százalékot pedig értékpapírokba (értékpapírokba) fektetnek. A szerző hangsúlyozza az osztalék fontosságát, mint a befektetési siker lényeges építőkövét. Ez az agresszív stratégia sikeresnek bizonyult, mivel az amerikai részvények a múltban erőteljesen teljesítettek.

Optimális részesedési kvóta a befektetésekhez

Egy másik cikk erről finsparent.de a befektetések megfelelő részesedési hányadának meghatározásával foglalkozik. A részvénykvótát a portfólió részvényalapokba vagy ETF-ekbe fektetett arányaként határozzák meg. A cikk hangsúlyozza, hogy a portfóliónak egy kockázatos részből (részvények) és egy alacsony kockázatú részből (kötvények vagy pénzpiaci számlák) kell állnia. Míg a részvények nagy volatilitást és potenciális hozamot mutatnak, a kötvények általában stabilabbak, de alacsonyabb hozamot biztosítanak. A folyószámlaszámla törvényes betétvédelme bankonként és ügyfelenként 100 000 euró.

Az elemzés azt mutatja, hogy a magasabb tőkearány magasabb várható hozammal, ugyanakkor magasabb kockázattal jár, míg a csökkentett tőkearány alacsonyabb hozamot és kockázatot eredményez. A cikk határozottan óva int a kockázat nélküli magas hozam ígéretétől, és ezt történelmi legrosszabb forgatókönyvek segítségével magyarázza. A 100 százalékos részvénykvóta tehát 12,4 éven keresztül mínuszban lehet.

Az egyéni tőkeallokáció meghatározásakor figyelembe veendő fontos tényezők közé tartozik a kockázati igény és a kockázati kapacitás. A kockázat érzelmi érzékelése és a veszteségek toleranciája is döntő szerepet játszik. A cikk szakmai tanácsokat és kockázati eszközök alkalmazását ösztönzi az egyéni kockázati profil kialakítására. Végül a kiegyensúlyozás fontosságát hangsúlyozzák annak érdekében, hogy a részvénykvótát rendszeresen a piaci változásokhoz igazítsák.