Rynki finansowe w kryzysie: jak mądrze chronić swoje inwestycje!

Rynki finansowe w kryzysie: jak mądrze chronić swoje inwestycje!

W aktualnej dyskusji na temat inwestycji zorientowanych na szansę na giełdzie na pierwszy plan wysuwa się optymalna wielkość akcji. Autor artykułu dot t-online.de opisuje swoją strategię dotyczącą portfela osobistego, która obejmuje udział kapitału własnego w wysokości 80%. Dzieje się tak w kontekście rosnącej niepewności na rynkach finansowych, szczególnie w związku ze strategiami handlowymi byłego prezydenta USA Donalda Trumpa. Autor ostrzega przed możliwymi negatywnymi skutkami dla gospodarki światowej i podkreśla konieczność podejmowania ryzyka w sposób kontrolowany i wykorzystywania szans.

Autorski portfel składa się ze strategii inwestycyjnej zaprojektowanej z myślą o długim terminie i dywersyfikacji ryzyka. W tym podziale 80 procent jest inwestowane w akcje, a 20 procent w obligacje. Największą część stanowią akcje amerykańskie, natomiast 20 procent przypada na akcje z rynków wschodzących i spółek o małej kapitalizacji. Ponadto część 10 procent jest inwestowana zarówno w europejskie, jak i amerykańskie akcje drugiej linii, a także w akcje wysokiej jakości (MSCI World Quality) i akcje dywidendowe, natomiast 10 procent jest inwestowane w akcje wartościowe (akcje wartościowe). Autor podkreśla znaczenie dywidend jako istotnego elementu sukcesu inwestycyjnego. Ta agresywna strategia okazała się skuteczna, ponieważ w przeszłości akcje amerykańskich spółek radziły sobie dobrze.

Optymalny udział akcji dla inwestycji

Kolejny artykuł dot finsparent.de zajmuje się ustalaniem odpowiedniego udziału udziałów w inwestycjach. Kwotę akcyjną definiuje się jako część portfela inwestowaną w fundusze akcyjne lub ETF. W artykule podkreślono, że portfel powinien składać się z części ryzykownej (akcje) i części o niskim ryzyku (obligacje lub rachunki rynku pieniężnego). Podczas gdy akcje charakteryzują się dużą zmiennością i potencjalnymi zwrotami, obligacje są zwykle bardziej stabilne, ale zapewniają niższe zyski. Ustawowa ochrona depozytów w rachunkach bieżących wynosi 100 000 euro na bank i klienta.

Analiza pokazuje, że wyższy wskaźnik kapitału własnego wiąże się z wyższym oczekiwanym zyskiem, ale także wyższym ryzykiem, natomiast obniżony wskaźnik kapitału własnego skutkuje niższymi zwrotami i niższym ryzykiem. Artykuł stanowczo przestrzega przed obietnicami wysokich zysków bez ryzyka i wyjaśnia to, odwołując się do najgorszych scenariuszy historycznych. W związku z tym udział w kapitale zakładowym wynoszący 100% może w ciągu 12,4 lat spadać.

Do ważnych czynników, które należy wziąć pod uwagę przy ustalaniu indywidualnej alokacji kapitału, zalicza się potrzebę ryzyka i zdolność do podejmowania ryzyka. Istotną rolę odgrywa także emocjonalne postrzeganie ryzyka i tolerancja strat. W artykule zachęca się do profesjonalnego doradztwa i wykorzystania narzędzi ryzyka w celu stworzenia indywidualnego profilu ryzyka. Na koniec podkreślono znaczenie przywracania równowagi w celu regularnego dostosowywania kwoty kapitału własnego do zmian na rynku.