Finančné trhy v otrasoch: Ako šikovne ochrániť svoje investície!

Finančné trhy v otrasoch: Ako šikovne ochrániť svoje investície!

V súčasnej diskusii o investíciách orientovaných na príležitosti na akciovom trhu sa do popredia dostáva optimálna kvóta akcií. Autor článku o t-online.de opisuje svoju stratégiu osobného portfólia, ktorá zahŕňa akciovú kvótu 80 percent. Deje sa tak na pozadí rastúcej neistoty na finančných trhoch, najmä v dôsledku obchodných stratégií bývalého prezidenta USA Donalda Trumpa. Autor varuje pred možnými negatívnymi dopadmi na globálnu ekonomiku a zdôrazňuje potrebu kontrolovane riskovať a využívať príležitosti.

Portfólio autora tvorí investičná stratégia navrhnutá pre dlhodobý horizont a diverzifikáciu rizika. V členení je 80 percent investovaných do akcií a 20 percent do dlhopisov. Najväčší podiel tvoria americké akcie, pričom 20 percent ide do akcií z rozvíjajúcich sa trhov a malých spoločností. Okrem toho sa časť 10 percent investuje do európskych a amerických akcií druhej línie, ako aj do kvalitných akcií (MSCI World Quality) a dividendových akcií, zatiaľ čo 10 percent sa investuje do hodnotových akcií (hodnotové akcie). Autor zdôrazňuje dôležitosť dividend ako relevantného stavebného kameňa pre investičný úspech. Táto agresívna stratégia sa ukázala ako úspešná v tom, že americké akcie v minulosti dosahovali dobré výsledky.

Optimálna kvóta akcií pre investície

Ďalší článok o finsparent.de sa zaoberá stanovením vhodnej podielovej kvóty pre investície. Akciová kvóta je definovaná ako podiel portfólia, ktorý je investovaný do akciových fondov alebo ETF. Článok zdôrazňuje, že portfólio by malo pozostávať z rizikovej časti (akcie) a nízkorizikovej časti (dlhopisy alebo účty peňažného trhu). Zatiaľ čo akcie majú vysokú volatilitu a potenciálne výnosy, dlhopisy majú tendenciu byť stabilnejšie, ale poskytujú nižšie výnosy. Zákonná ochrana vkladov na bežných účtoch je 100 000 eur na banku a klienta.

Analýza ukazuje, že vyšší pomer vlastného kapitálu je spojený s vyšším očakávaným výnosom, ale aj vyšším rizikom, zatiaľ čo znížený pomer vlastného kapitálu vedie k nižším výnosom a rizikám. Článok dôrazne varuje pred prísľubmi vysokých výnosov bez rizika a vysvetľuje to pomocou historických najhorších scenárov. 100-percentná akciová kvóta by teda mohla byť v mínuse počas obdobia 12,4 roka.

Medzi dôležité faktory, ktoré treba zvážiť pri určovaní individuálnej alokácie vlastného kapitálu, patrí potreba rizika a kapacita rizika. Rozhodujúcu úlohu zohráva aj emocionálne vnímanie rizika a tolerancia strát. Článok podporuje odborné poradenstvo a používanie rizikových nástrojov na vytvorenie individuálneho rizikového profilu. Nakoniec sa zdôrazňuje dôležitosť rebalancovania, aby sa kvóta akcií pravidelne prispôsobovala zmenám na trhu.