Finančni trgi v pretresu: Kako pametno zaščititi svoje naložbe!

Finančni trgi v pretresu: Kako pametno zaščititi svoje naložbe!

V aktualni razpravi o priložnostnih naložbah na borzi je v ospredju optimalna delniška kvota. Avtor članka o t-online.de opisuje svojo strategijo osebnega portfelja, ki vključuje kvoto lastniškega kapitala v višini 80 odstotkov. To se dogaja v ozadju vse večje negotovosti na finančnih trgih, zlasti zaradi trgovinskih strategij nekdanjega predsednika ZDA Donalda Trumpa. Avtor opozarja na možne negativne vplive na svetovno gospodarstvo in poudarja, da je treba nadzorovano tvegati in izkoriščati priložnosti.

Avtorjev portfelj sestavljata dolgoročna naložbena strategija in razpršitev tveganja. V razdelku je 80 odstotkov vloženih v delnice in 20 odstotkov v obveznice. Največji delež predstavljajo ameriške delnice, 20 odstotkov pa gre v delnice trgov v razvoju in malih kapitalov. Poleg tega je 10 odstotkov vloženih tako v evropske in ameriške delnice drugega reda kot tudi v kakovostne delnice (MSCI World Quality) in dividendne delnice, 10 odstotkov pa v vrednostne delnice (value stocks). Avtor poudarja pomen dividend kot pomembnega gradnika za uspešnost naložb. Ta agresivna strategija se je izkazala za uspešno, saj so ameriške delnice v preteklosti dosegale dobre rezultate.

Optimalna deležna kvota za naložbe

Še en članek o finsparent.de se ukvarja z določitvijo ustrezne deleževske kvote za naložbe. Delniška kvota je opredeljena kot delež portfelja, ki je vložen v delniške sklade ali ETF. Članek poudarja, da mora biti portfelj sestavljen iz tveganega dela (delnice) in dela z nizkim tveganjem (obveznice ali računi denarnega trga). Medtem ko imajo delnice visoko volatilnost in potencialne donose, so obveznice bolj stabilne, vendar zagotavljajo nižje donose. Zakonsko določena zaščita depozitov za TRR znaša 100.000 evrov na banko in stranko.

Analiza kaže, da je višji količnik lastniškega kapitala povezan z višjim pričakovanim donosom, a tudi večjim tveganjem, medtem ko zmanjšan količnik lastniškega kapitala povzroči nižje donose in tveganja. Članek močno svari pred obljubami o visokih donosih brez tveganja in to pojasnjuje z uporabo zgodovinskih najslabših možnih scenarijev. 100-odstotna lastniška kvota bi torej lahko bila v rdečih številkah v obdobju 12,4 leta.

Pomembni dejavniki, ki jih je treba upoštevati pri določanju individualne dodelitve kapitala, vključujejo potrebo po tveganju in zmožnost tveganja. Ključno vlogo igrata tudi čustveno dojemanje tveganja in toleranca do izgub. Članek spodbuja strokovno svetovanje in uporabo orodij tveganja za izdelavo individualnega profila tveganja. Na koncu je poudarjen pomen rebalansa za redno prilagajanje lastniške kvote spremembam na trgu.