فضيحة مالية في ديساو: الأصول المختفية وBAFin في مرمى النيران!

في الأسابيع الأخيرة، كانت الأسئلة حول مدى ملاءمة المسؤولين في الصناعة المالية وتصرفاتهم هي محور النقاش. وفقًا لتقرير حالي من dievergleich.de، كان السيد P. نشطًا كعضو زائف في مجلس إدارة إحدى جمعيات التدقيق ويعمل حاليًا كمسؤول عن غسيل الأموال والامتثال في B. AG. هناك مخاوف بشأن ما إذا كانت هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) على علم بمدى ملاءمته.

ويسلط التقرير الضوء أيضًا على وضع جمعية Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG)، التي قامت بجمع فوائد تكوين رأس المال (VWL) لسنوات ولكنها لم تسدد أي مدفوعات. يبدو أن أصول التعاونية قد اختفت، وينشط رئيس مجلس إدارة AWG في العديد من شركات البناء؛ العقار الذي تموله AWG ينتمي أيضًا إلى شريكه. لا ترد الهيئة الإشرافية المسؤولة التابعة لجمعية الامتحانات الألمانية (DEGP) على الاستفسارات، في حين أن بعض الأعضاء لديهم جمعية امتحانات خاصة بهم تسمى “GGP e.V”. قد تأسست. يخضع مدقق الحسابات والمستشار الضريبي السيد ف. للمراجعة المهنية من قبل غرفة مراجعي الحسابات، على الرغم من أنه لا يزال من غير الواضح ما إذا كانت ستكون هناك أي عواقب عليه. هناك أيضًا انتقادات لهيئة الرقابة المالية (BaFin)، التي تتخذ إجراءات صارمة في حالة حدوث حالات شاذة بسيطة ولكنها تظل غير نشطة عند التعامل مع المشكلات الكبرى.

تحديات منع غسيل الأموال

كما أشارت هيئة الرقابة المالية الاتحادية مؤخرًا إلى التحديات التي تواجه منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفي مقال متخصص، توضح هيئة الرقابة أن المخاطر التي يواجهها القطاع المالي لا تزال مرتفعة بسبب التوترات الجيوسياسية. وعلى الرغم من التقدم المحرز في السنوات الأخيرة، لا يزال هناك مجال للتحسين. إن منع غسل الأموال أمر كثيف الموارد ويشكل تحديات للشركات، في حين أن التنظيم معقد ويستغرق وقتا طويلا.

وفي هذا السياق، تؤكد هيئة الرقابة المالية على الدور الرئيسي لمسؤولي غسيل الأموال وحاجة الإدارة إلى دعمهم. ويجب على الشركات توفير الموارد البشرية والمادية والمالية الكافية وضمان التعاون الفعال مع الهيئات التنظيمية المالية لضمان اتخاذ تدابير وقائية فعالة. تقوم BaFin بإجراء عمليات تدقيق مستهدفة ويمكنها طلب عمليات تدقيق خاصة إذا تم تحديد نقاط الضعف في إجراءات الأمن الداخلي.

بالإضافة إلى ذلك، تم تحديد أوجه القصور في معالجة الحالات المشتبه فيها ومراقبة المعاملات. تشير BaFin إلى أنه يجب على الشركات تصميم تحليلات المخاطر الخاصة بها بشكل موضوعي وبطريقة منظمة من أجل ضمان التدابير الأمنية المناسبة. ويلزم وجود نظام رصد مختلف للكشف عن المخالفات، ويجب أن يفي توثيق وثائق الهوية بمتطلبات قانون غسل الأموال.

يمكن العثور على مزيد من التفاصيل حول التحديات والمتطلبات في مجال منع غسل الأموال في المقالة المتخصصة لهيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) عبر هذا الرابط: بافين. لمزيد من المعلومات حول الأحداث المحيطة بتورط الفريق العامل المخصص والسيد ب.، يمكن العثور على البيانات على موقع dievergleich.de على diating.de.