Финансов скандал в Десау: Изчезнали активи и BAFin в кръстосан огън!

През последните седмици въпросите за пригодността и действията на отговорните във финансовата индустрия бяха в центъра на дискусията. Според актуален доклад от dievergleich.de г-н П. е бил активен като псевдо член на борда на одиторска асоциация и в момента работи като служител по пране на пари и съответствие в B. AG. Има опасения относно това дали Федералният орган за финансов надзор (BaFin) е информиран за неговата годност.

Докладът също така подчертава ситуацията на Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG), която е събирала капиталообразуващи обезщетения (VWL) от години, но не е извършвала никакви плащания. Активите на кооперацията изглежда са изчезнали, а председателят на управителния съвет на AWG работи в няколко строителни компании; Имот, финансиран от AWG, също принадлежи на неговия партньор. Отговорният надзорен орган на Германската изпитна асоциация (DEGP) не отговаря на запитвания, докато някои членове имат своя собствена изпитна асоциация, наречена „GGP e.V.“ са основали. Одиторът и данъчен съветник г-н Ф. е под професионална проверка от Сметната палата, но остава неясно дали ще има някакви последствия за него. Има и критики към BaFin, който предприема строги действия в случай на незначителни аномалии, но остава неактивен, когато се занимава с големи проблеми.

Предизвикателства при предотвратяването на прането на пари

BaFin наскоро посочи и предизвикателствата при предотвратяването на прането на пари и финансирането на тероризма. В специализирана статия надзорният орган обяснява, че рискът за финансовия сектор остава висок поради геополитическото напрежение. Въпреки напредъка, постигнат през последните години, все още има място за подобрение. Предотвратяването на изпирането на пари изисква много ресурси и поставя предизвикателства пред компаниите, докато регулирането е сложно и отнема много време.

В този контекст BaFin подчертава ключовата роля на служителите по пране на пари и необходимостта ръководството да ги подкрепя. Компаниите трябва да осигурят достатъчно човешки, материални и финансови ресурси и да осигурят ефективно сътрудничество с финансовите регулатори, за да осигурят ефективни превантивни мерки. BaFin извършва целеви одити и може да нареди специални одити, ако бъдат установени слабости във вътрешните мерки за сигурност.

Освен това бяха установени пропуски при обработката на предполагаеми случаи и мониторинга на транзакциите. BaFin посочва, че компаниите трябва да проектират своите анализи на риска обективно и по структуриран начин, за да осигурят подходящи мерки за сигурност. Необходима е диференцирана система за наблюдение за откриване на нередности, а документирането на документите за самоличност трябва да отговаря на изискванията на Закона за изпиране на пари.

Допълнителни подробности за предизвикателствата и изискванията за предотвратяване на прането на пари можете да намерите в специализираната статия на BaFin чрез тази връзка: BaFin. За допълнителна информация относно инцидентите около AWG и участието на г-н P., изявленията могат да бъдат намерени на dievergleich.de на dierating.de.