Finanční skandál v Dessau: Zmizelá aktiva a BAFin v křížové palbě!

V posledních týdnech byly středem diskuse otázky týkající se vhodnosti a jednání odpovědných osob ve finančním odvětví. Podle aktuální zprávy od dievergleich.de byl pan P. aktivní jako pseudočlen představenstva auditorské asociace a v současné době pracuje jako úředník pro praní špinavých peněz a compliance ve společnosti B. AG. Existují obavy, zda je o jeho vhodnosti informován Federální úřad pro finanční dohled (BaFin).

Zpráva také zdůrazňuje situaci družstva Arbeiterwohlfahrt (AWG), které po léta vybíralo kapitálotvorné dávky (VWL), ale neprovádělo žádné platby. Zdá se, že majetek družstva zmizel a předseda představenstva AWG působí v několika stavebních společnostech; Jeho společníkovi patří i nemovitost financovaná AWG. Odpovědný dozorčí orgán Německé zkušební asociace (DEGP) nereaguje na dotazy, zatímco někteří členové mají vlastní zkušební asociaci nazvanou „GGP e.V. založili. Auditor a daňový poradce pana F. je odborně přezkoumáván Komorou auditorů, i když není jasné, zda to pro něj bude mít nějaké důsledky. Existuje také kritika společnosti BaFin, která v případě menších anomálií podniká přísná opatření, ale při řešení velkých problémů zůstává nečinná.

Výzvy v prevenci praní špinavých peněz

BaFin také nedávno upozornil na výzvy v oblasti prevence praní špinavých peněz a financování terorismu. V odborném článku dozorčí orgán vysvětluje, že riziko pro finanční sektor zůstává vysoké kvůli geopolitickému napětí. I přes pokrok dosažený v posledních letech je stále co zlepšovat. Prevence praní špinavých peněz je náročná na zdroje a představuje pro společnosti výzvy, zatímco regulace je složitá a časově náročná.

V této souvislosti BaFin zdůrazňuje klíčovou roli úředníků provádějících praní špinavých peněz a potřebu vedení je podporovat. Společnosti musí zajistit dostatečné lidské, materiální a finanční zdroje a zajistit účinnou spolupráci s finančními regulátory k zajištění účinných preventivních opatření. BaFin provádí cílené audity a může nařídit speciální audity, pokud jsou zjištěna slabá místa v opatřeních vnitřní bezpečnosti.

Dále byly zjištěny nedostatky ve zpracování podezřelých případů a monitorování transakcí. BaFin poukazuje na to, že společnosti musí navrhovat své analýzy rizik objektivně a strukturovaně, aby zajistily vhodná bezpečnostní opatření. K odhalení abnormalit je nutný diferencovaný monitorovací systém a dokumentace identifikačních dokladů musí splňovat požadavky zákona o praní špinavých peněz.

Další podrobnosti o výzvách a požadavcích v oblasti prevence praní špinavých peněz naleznete v odborném článku BaFin prostřednictvím tohoto odkazu: BaFin. Další informace o incidentech kolem AWG a zapojení pana P. naleznete v prohlášeních na adrese dievergleich.de na adrese dierating.de.