Finansiel skandale i Dessau: Forsvundne aktiver og BAFin i krydsilden!

I de seneste uger har spørgsmål om egnethed og handlinger hos de ansvarlige i finansbranchen været i fokus for diskussionen. Ifølge en aktuel rapport fra dievergleich.de var hr. P. aktiv som pseudo-bestyrelsesmedlem i en revisionsforening og arbejder i øjeblikket som hvidvask- og compliance officer hos B. AG. Der er bekymringer med hensyn til, om den føderale finanstilsyn (BaFin) er informeret om hans egnethed.

Rapporten fremhæver også situationen for Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG), som har opkrævet kapitaldannende ydelser (VWL) i årevis, men ikke har foretaget nogen betalinger. Andelsforeningens aktiver ser ud til at være forsvundet, og bestyrelsesformanden for AWG er aktiv i flere byggefirmaer; En ejendom finansieret af AWG tilhører også hans partner. Den ansvarlige tilsynsmyndighed for den tyske eksamensforening (DEGP) svarer ikke på henvendelser, mens nogle medlemmer har deres egen eksamensforening kaldet "GGP e.V." har grundlagt. Revisor og skatterådgiver Hr. F. er under professionel gennemgang af Revisorkammeret, selvom det fortsat er uklart, om det vil få konsekvenser for ham. Der er også kritik af BaFin, som tager strenge skridt i tilfælde af mindre uregelmæssigheder, men forbliver inaktiv, når de håndterer større problemer.

Udfordringer i forebyggelse af hvidvask

BaFin påpegede også for nylig udfordringerne i forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. I en fagartikel forklarer tilsynet, at risikoen for den finansielle sektor fortsat er høj på grund af geopolitiske spændinger. På trods af de seneste års fremskridt er der stadig plads til forbedringer. Forebyggelse af hvidvask er ressourcekrævende og giver virksomheder udfordringer, mens regulering er kompleks og tidskrævende.

I denne sammenhæng understreger BaFin den nøglerolle, som hvidvaskmedarbejdere spiller, og behovet for, at ledelsen støtter dem. Virksomheder skal stille tilstrækkelige menneskelige, materielle og finansielle ressourcer til rådighed og sikre et effektivt samarbejde med finansielle tilsynsmyndigheder for at sikre effektive forebyggende foranstaltninger. BaFin udfører målrettede audits og kan bestille særlige audits, hvis der konstateres svagheder i de interne sikkerhedsforanstaltninger.

Derudover blev der konstateret mangler i behandlingen af ​​formodede sager og transaktionsovervågningen. BaFin påpeger, at virksomheder skal designe deres risikoanalyser objektivt og struktureret for at sikre passende sikkerhedsforanstaltninger. Der kræves et differentieret overvågningssystem for at afsløre abnormiteter, og dokumentationen af ​​identifikationspapirer skal opfylde kravene i hvidvaskloven.

Yderligere detaljer om udfordringerne og kravene til forebyggelse af hvidvask kan findes i BaFin specialistartiklen via dette link: BaFin. For yderligere information om hændelserne omkring AWG og hr. P.s involvering kan udtalelserne findes på dievergleich.de på dierating.de.