Οικονομικό σκάνδαλο στο Ντεσάου: Εξαφανισμένα περιουσιακά στοιχεία και BAFin στα διασταυρούμενα πυρά!

Τις τελευταίες εβδομάδες, ερωτήματα σχετικά με την καταλληλότητα και τις ενέργειες των υπευθύνων στον χρηματοπιστωτικό κλάδο βρέθηκαν στο επίκεντρο της συζήτησης. Σύμφωνα με μια τρέχουσα έκθεση του dievergleich.de, ο κ. Π. δραστηριοποιήθηκε ως ψευδοδιοικητικό μέλος μιας ελεγκτικής ένωσης και επί του παρόντος εργάζεται ως υπεύθυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και συμμόρφωσης στην B. AG. Υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με το εάν η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin) είναι ενημερωμένη για την καταλληλότητά του.

Η έκθεση υπογραμμίζει επίσης την κατάσταση του Συνεταιρισμού Arbeiterwohlfahrt (AWG), ο οποίος συλλέγει παροχές σχηματισμού κεφαλαίου (VWL) για χρόνια, αλλά δεν έχει πραγματοποιήσει πληρωμές. Τα περιουσιακά στοιχεία του συνεταιρισμού φαίνεται να έχουν εξαφανιστεί και ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου της AWG δραστηριοποιείται σε πολλές κατασκευαστικές εταιρείες. Ένα ακίνητο που χρηματοδοτείται από την AWG ανήκει επίσης στον συνεργάτη του. Η αρμόδια εποπτική αρχή της Γερμανικής Ένωσης Εξετάσεων (DEGP) δεν ανταποκρίνεται σε ερωτήματα, ενώ ορισμένα μέλη έχουν τη δική τους ένωση εξετάσεων που ονομάζεται «GGP e.V». έχουν ιδρύσει. Ο ελεγκτής και φοροτεχνικός κ. Φ. βρίσκεται υπό επαγγελματικό έλεγχο από το Ελεγκτικό Επιμελητήριο, αν και παραμένει ασαφές εάν θα υπάρξουν συνέπειες για αυτόν. Υπάρχει επίσης κριτική για το BaFin, το οποίο λαμβάνει αυστηρά μέτρα σε περίπτωση μικρών ανωμαλιών, αλλά παραμένει ανενεργό όταν αντιμετωπίζει μεγάλα προβλήματα.

Προκλήσεις στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Η BaFin επεσήμανε επίσης πρόσφατα τις προκλήσεις στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Σε ειδικό άρθρο, η εποπτική αρχή εξηγεί ότι ο κίνδυνος για τον χρηματοπιστωτικό τομέα παραμένει υψηλός λόγω των γεωπολιτικών εντάσεων. Παρά την πρόοδο που σημειώθηκε τα τελευταία χρόνια, υπάρχουν ακόμη περιθώρια βελτίωσης. Η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες απαιτεί ένταση πόρων και θέτει προκλήσεις για τις εταιρείες, ενώ η ρύθμιση είναι περίπλοκη και χρονοβόρα.

Σε αυτό το πλαίσιο, η BaFin τονίζει τον βασικό ρόλο των υπαλλήλων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την ανάγκη να τους υποστηρίξει η διοίκηση. Οι εταιρείες πρέπει να παρέχουν επαρκείς ανθρώπινους, υλικούς και οικονομικούς πόρους και να διασφαλίζουν την αποτελεσματική συνεργασία με τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές για την εξασφάλιση αποτελεσματικών προληπτικών μέτρων. Η BaFin διενεργεί στοχευμένους ελέγχους και μπορεί να διατάξει ειδικούς ελέγχους εάν εντοπιστούν αδυναμίες στα μέτρα εσωτερικής ασφάλειας.

Επιπλέον, εντοπίστηκαν ελλείψεις στη διεκπεραίωση ύποπτων υποθέσεων και στην παρακολούθηση συναλλαγών. Η BaFin επισημαίνει ότι οι εταιρείες πρέπει να σχεδιάζουν τις αναλύσεις κινδύνου τους αντικειμενικά και με δομημένο τρόπο, προκειμένου να διασφαλίζουν τα κατάλληλα μέτρα ασφαλείας. Απαιτείται ένα διαφοροποιημένο σύστημα παρακολούθησης για τον εντοπισμό ανωμαλιών και η τεκμηρίωση των εγγράφων αναγνώρισης πρέπει να πληροί τις απαιτήσεις του νόμου περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις προκλήσεις και τις απαιτήσεις στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορείτε να βρείτε στο ειδικό άρθρο του BaFin μέσω αυτού του συνδέσμου: BaFin. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα περιστατικά γύρω από την AWG και την εμπλοκή του κ. Π., οι δηλώσεις βρίσκονται στο dievergleich.de στο dierating.de.