Finantsskandaal Dessaus: kadunud varad ja BAFin risttules!

Viimastel nädalatel on kõne all olnud küsimused finantssektori vastutajate sobivuse ja tegevuse kohta. Ajalehe dievergleich.de praeguse aruande kohaselt tegutses hr P. audiitorühingu pseudojuhatuse liikmena ning töötab praegu B. AG-s rahapesu- ja järelevalveametnikuna. Muret tekitab see, kas föderaalset finantsjärelevalvet (BaFin) teavitatakse tema sobivusest.

Aruandes tuuakse välja ka Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG) olukord, mis on aastaid kogunud kapitali moodustavaid hüvitisi (VWL), kuid pole teinud ühtegi makset. Ühistu varad näivad olevat kadunud ning AWG juhatuse esimees on tegev mitmes ehitusettevõttes; Tema elukaaslasele kuulub ka AWG rahastatud kinnisvara. Saksa eksamiühingu (DEGP) vastutav järelevalveasutus päringutele ei vasta, samas kui mõnel liikmel on oma eksamiühing nimega GGP e.V. on asutanud. Audiitor ja maksunõustaja F. on Audiitorkoja poolt professionaalse kontrolli all, kuigi jääb ebaselgeks, kas sellel on tema jaoks mingeid tagajärgi. Samuti kritiseeritakse BaFini, mis võtab väiksemate kõrvalekallete korral rangeid meetmeid, kuid jääb suuremate probleemide lahendamisel passiivseks.

Väljakutsed rahapesu tõkestamisel

BaFin juhtis hiljuti tähelepanu ka väljakutsetele rahapesu tõkestamisel ja terrorismi rahastamisel. Spetsialiseerunud artiklis selgitab järelevalveasutus, et risk finantssektorile püsib geopoliitiliste pingete tõttu kõrge. Vaatamata viimastel aastatel tehtud edusammudele on arenguruumi veel. Rahapesu tõkestamine on ressursimahukas ja seab ettevõtetele väljakutseid, samas kui reguleerimine on keeruline ja aeganõudev.

Sellega seoses rõhutab BaFin rahapesuametnike võtmerolli ja juhtkonna vajadust neid toetada. Ettevõtted peavad tagama piisavad inim-, materiaalsed ja rahalised vahendid ning tagama tõhusa koostöö finantsregulaatoritega, et tagada tõhusad ennetusmeetmed. BaFin viib läbi sihtauditeid ja saab tellida eriauditeid, kui tuvastatakse puudusi siseturvalisuse meetmetes.

Lisaks tuvastati puudusi kahtlustatavate juhtumite menetlemises ja tehingute jälgimises. BaFin juhib tähelepanu, et ettevõtted peavad oma riskianalüüsid kavandama objektiivselt ja struktureeritult, et tagada asjakohased turvameetmed. Ebanormaalsuse tuvastamiseks on vajalik diferentseeritud seiresüsteem ning isikut tõendavate dokumentide dokumentatsioon peab vastama rahapesuseaduse nõuetele.

Lisateavet rahapesu tõkestamise väljakutsete ja nõuete kohta leiate BaFini spetsialisti artiklist selle lingi kaudu: BaFin. Lisateabe saamiseks AWG ja hr P. seotusega seotud juhtumite kohta leiate avaldused aadressil dievergleich.de aadressil dierating.de.